Что такое уровень маржи на форекс

Что такое маржа на Форекс


Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня я хочу вам рассказать о том, что такое уровень маржи, а также что он означает. Перед тем как перейти к описанию уровня, стоит для начала пояснить, что такое маржа на Форекс.

Что такое маржа

В наше время огромное количество ордеров создаются спекулянтами с целью получения прибыли. Чем больше денежный оборот, тем больше прибыль, следовательно, чтобы хорошо зарабатывать, нужно обладать немалой денежной суммой. Тем трейдерам, которые не могут похвастаться наличием большого денежного капитала, на помощь приходит маржинальная торговля, которая предполагает ведение торгов на заемные деньги, одолженные под определенный залог, который и называется маржей.

Два моих лучших брокера

В отличие от привычного кредитования, объем маржинального кредита больше залога в десятки или даже в сотни раз.

Различные компании-брокеры предоставляют разное кредитное плечо, это обязательно учитывайте при выборе брокера. Кредитное плечо, в зависимости от компании-брокера, может быть от 1:50 до 1:500. При этом, чем крупнее размер кредитного плеча, тем меньше залога вам придется оставить для открытия сделки нужного размера.

Отслеживание маржи в MT4

Увидеть размер маржи можно в МТ4, зайдя в директорию «Терминал/Торговля». Также там отображается эквити, общий баланс и уровень маржи.

Что такое уровень маржи

Настало время разобраться в том, что такое уровень маржи. Для начала стоит упомянуть про 2 важных уровня: Margin Call и Stop Out. Как только вы дойдете до первого уровня, то лишитесь возможности создавать позиции, так как на счету у вас будет не хватать денежных средств для залога. Как правило, этот уровень располагается на отметке 100%. Если же уровень маржи опустится ниже данной отметки и достигнет следующего уровня, брокер начнет самостоятельно закрывать ваши позиции, начиная с самых убыточных.

В этом и заключается вся опасность ведения торгов на заемные деньги. Брокер не хочет терять свои деньги, поэтому и закрывает ваши сделки, несмотря на то, что вы могли бы их через некоторое время вывести в плюс.

Чтобы избежать описанной выше ситуации, рекомендуется придерживаться норм управления капиталом. Самая распространенная ошибка среди новичков на рынке Форекс заключается в открытии сделок со слишком большим лотом при крупном кредитном плече. Из-за этого даже слабое изменение курса вызовет достижение уровня Margin Call. Часто также трейдеры забывают устанавливать стопы, в результате чего многие убыточные ордера закрываются при достижении уровня Stop Out.

Как правильно рассчитать размер максимального торгового лота

При расчете максимального торгового лота, стоит обязательно учитывать кредитное плечо. Предположим вы хотите создать ордер на паре доллар/швейцарский франк размером в 1 лот(1 лот=100 000 единиц) с кредитным плечом 1:100, тогда размер залога составит 1000 долларов. В случае если у вас на счету будет 10 000 долларов, то вы сможете открыть только 10 ордеров. В случае если кредитное плечо будет 1:200, то в таком случае вы уже сможете открыть 20 сделок, 1:300 – тридцать сделок.

Формула расчета максимально возможного размера лота на примере валютной пары доллар/швейцарский франк отображена на фото, размещенном ниже.


Следует принимать во внимание то факт, что стоимость лота может отличаться в зависимости от используемой валютной пары. Для того чтобы определить точный размер лота для конкретной валютной пары, необходимо просто привести основную валюту, которую вы используете для ведения торгов, к валюте торгового счета.

Далее необходимо рассмотреть еще один пример. Торговля ведется на валютной паре евро/доллар, в момент открытия сделки ценовой уровень находился на отметке 1,09992. Таким образом, если вы используете кредитное плечо 1:100, то стандартный размер лота будет составлять 1099,92 долларов. Следовательно, если размер вашего депозита составляет десять тысяч долларов, то вы одновременно сможете открыть не более девяти позиций со стандартным лотом.


Описанный выше пример будет отображаться в торговом терминале так, как это показано на следующем рисунке.


Если у вас по каким-либо причинам нет времени для выполнения всех необходимых расчетов вручную, то лучше всего использовать специализированный калькулятор маржи. Опытные трейдеры настоятельно не рекомендуют применять для открытия ордеров все имеющиеся на счету деньги.

Оптимальным вариантом является применение для создания ордеров не более 5% от объема имеющегося депозита, чтобы оставшиеся средства выполняли роль «подушки безопасности».

Если вы не будете следовать этому довольно простому правилу, то при создании серии убыточных ордеров деньги на счету могут закончиться в самое неожиданное время, и вы сольете депозиты по Stop Out. По этой причине рекомендуется предварительно рассчитать возможные убытки и грамотно ограничить потери при помощи установки Stop-Loss.

Для лучшего понимания всего сказанного выше необходимо рассмотреть один практический пример. Для этих целей мы создадим новый демо-счет с депозитом в размере десять тысяч долларов и кредитным плечом 1:100.

Первый ордер мы открываем со стандартным лотом по текущему курсу, который на момент создания позиции составляет 1,0919.

При кредитном плече 1:100 значение маржи будет в тысячу раз больше, чем действующий курс. Как мы знаем, значение свободной маржи вычисляется как разница между текущим балансом и маржей. Это значение будет непрерывно изменяться из-за создания прибыльных или убыточных сделок. Значение в поле уровень отображает соотношение свободной маржи к марже.


Так как размер открытой нами сделки составляет 1100 долларов, а свободная маржа 8800 долларов, то мы можем использовать еще 8 лотов. Следующую позицию мы открываем с восьмикратным лотом.

Если открытые позиции покажут положительный результат, то мы сможем применять для создания новых ордеров свободную маржу от незакрытой прибыли, но опытные советуют так не делать.


Если же мы откроем новый счет с аналогичным депозитом, но с кредитным плечом 1:500. При создании позиции размер нашей маржи будет в пять раз ниже, чем в прошлом примере. В связи с тем, что с более высоком плечом меньше денежных средств выполняют роль залога, мы сможем создать больше ордеров. Следовательно, при кредитном плече 1:500 мы сможем создать 43 ордера со стандартным лотом.


В заключении хотелось бы сказать, что грамотно применяя основные принципы финансового рычага, можно сделать процесс торговли в несколько раз эффективнее. Кредитное плечо больших размеров дает возможность лучше контролировать уровень рисков, что, в свою очередь, положительно сказывается на размере прибыли.

Значение маржи на форекс

Здравствуйте, друзья форекс трейдеры! Все мы не раз видели в торговом терминале загадочные значения Маржа, Свободная Маржа и Уровень. А вы знаете что они означают? Какую пользу дают в практическом применении? А какая связь с кредитным плечом ? Даже опытные трейдеры зачастую путаются в этом вопросе, что уж говорить о начинающих. Предлагаю разобраться с этими понятиями, т.к. их незнание может закончиться печально….

Что такое Маржа ?

На сегодняшний день, большинство сделок на бирже совершается с целью получить прибыль в краткосрочной перспективе, а целью любого спекулянта, как мы знаем, всегда был заработок на разнице.

Но чтобы произвести достаточно большой оборот нам понадобится немалый начальный капитал. Тут нас выручает принцип маржинальной торговли, то есть торговли на заемные средства, взятые под определенный залог (или маржу). На тот случай, когда средств для открытия позиции достаточного размера не хватает, или вы целенаправленно хотите увеличить торговый оборот, брокеры предлагают услугу краткосрочного кредитования, что позволяет вам открывать позиции во много раз превышающие по размеру ваш изначальный капитал.

В отличие от простого кредита, сумма маржинального кредита может в десятки и сотни раз превышать размер залога. Кредитное плечо, в данном случае, отражает отношение реального объема сделки к сумме залога. В зависимости от рынка и предполагаемых рисков разные компании могут предлагать свои условия кредитования. Как правило, кредитное плечо на Форекс составляет от 1:50 до 1:500. Соответственно, чем большие значение кредитного плеча, тем меньший залог требуется на открытие позиции одного и того же размера.

Мониторинг значений в терминале

В торговом терминале (будь это metatrader 4 или metatrader 5), наряду со значениями баланса, эквити (средств) и совокупной маржи по открытым позициям, вы также найдете значение свободной маржи и текущего уровня.

Свободная маржа – это свободные средства, доступные для открытия новых позиций. По сути, это разница между реальными средствами на счету и размером уже зарезервированных средств.

Уровень – это отношение средств (эквити счета) к используемой марже, выраженное в процентах.

Уровень маржи

Важно запомнить два ключевых лимита по уровню маржи – Margin Call (Маржин Колл) и Stop Out. Достигнув уровня Margin Call, вы больше не сможете открывать новые позиции, поскольку свободных средств будет недостаточно для покрытия еще одного залога. Обычно, брокеры устанавливают это значение на уровне 100%.

Если уровень маржи опускается еще ниже, и достигает значения Stop Out, брокер начнет принудительно закрывать ваши позиции, начиная с самой убыточной. Здесь и проявляется опасность торговли на залоговые средства. Брокер не намерен терять свои средства, и закроет ваши позиции до того, как вы успеете войти в минус.

Как правило, при грамотном управлении капиталом такого происходить не должно. Типичная ошибка начинающих трейдеров – открытие слишком большого лота при большом кредитном плечо. Из-за этого, даже незначительное изменение курса почти сразу приводит к Margin Call. Также новички часто забывают выставлять стопы, из-за чего далеко зашедшие в минус позиции имеют шанс закрыться по Stop Out.

Расчет максимального лота

Размер кредитного плеча напрямую влияет на максимальный размер позиции, доступной для открытия. Предположим, что вы хотите открыть новую позицию по USDCHF. Так как стандартный лот на форекс равняется 100 000 единиц базовой валюты, то имея кредитное плечо 1:100, залоговые средства для открытия одного лота по паре USD/CHF будут составлять 1000 долларов. Имея на счету 10000 долларов, максимально вы сможете открыть до 10 лотов. При этом, с плечом 1:200 вы сможете открыть уже в два раза больше, то есть 20 лотов.

Читать еще:  Сколько майнится 1 биткоин

Общая формула выглядит так

Стоит учитывать, что стоимость лота у разных инструментов разная. На Форекс, для расчета стоимости одного лота достаточно привести базовую валюту пары к валюте депозита.

Рассмотрим еще один пример. Допустим, на момент открытия позиции, курс EURUSD был равен 1.09992. Значит, при плече 1:100, один стандартный лот по EURUSD будет стоить 1099.92$ доллара. То есть, на те же $10 000 депозита мы смогли бы открыть 9.09 лота по EURUSD.

Отображение примера по паре EUR/USD в торговом терминале.

Чтобы не считать все вручную, можете воспользоваться калькулятором маржи.

Крайне не рекомендуется использовать для открытия позиций все имеющиеся в наличии свободные средства. Хорошей практикой считается торговля на определенный процент от депозита (рекомендуется 2-3%), чтобы оставалась некоторая «подушка безопасности». Иначе, в случае ошибки, средства на счету могут неожиданно закончиться и счет будет слит по Stop Out. Поэтому, при открытии позиции важно точно просчитать размер максимально возможного убытка и по возможности использовать ограничители потерь, а именно стоп-лосс.

Практический пример

Пробуем рассмотреть и закрепить только что изученные материалы на живых примерах. Откроем новый, чистый демо-счет для удобства. Вводим сумму депозита 10 000$ с кредитным плечом 1:100. Далее открываем сделку с одним лотом по курсу 1,0919.

Наша маржа составляет в тысячу раз большую сумму, чем наш курс при кредитном плечо 1:100. Свободная маржа выражается в разнице между балансом — маржой и постоянно прыгает, ввиду добавления в эту же разницу текущей прибыли/убытка. Значение уровень отображает отношение свободной маржи к марже.

Итак, если 1 лот составляет примерно 1100$, свободная маржа составляет примерно 8 800$, то мы можем открыть еще около восьми лотов. Открываем еще одну позицию на восемь лотов и это становится нашим пределом по текущему депозиту. В случае, если позиции будут показывать положительный результат, нам становится доступна к использованию свободная маржа с незакрытой прибыли для открытия новых позиций. Но делать это крайне не рекомендуется.

Пробуем рассмотреть несколько иную ситуацию. Открываем демо-счет аналогичный предыдущему, но с кредитным плечом 1:500. Открываем позицию одним лотом по тому же курсу. Итак, наша маржа в пять раз меньше, нежели при плече 1:100. Т.е чем выше плечо, тем меньше средств уходит на наш залог и тем больше позиций мы можем открыть. В данном случае у нас есть возможность дополнительно открыть около 43 лотов.

Заключение

Грамотно используя принцип финансового рычага вы сможете существенно повысить эффективность торговли. Большое кредитное плечо позволяет гибче контролировать риски, а также дает выход на новые торговые возможности. Вы можете торговать на разнице курсов имея на счету лишь небольшой процент от полной стоимости контракта. Риски при этом ограничены небольшой залоговой суммой, которая, в случае положительного исхода сделки, возвращается вам на счет вместе с полученной прибылью. Важно помнить, что с увеличением плеча растет и риск потерь.

Поэтому, перед тем как научиться эффективно использовать маржинальную торговлю, убедитесь в том, что полностью понимаете все торговые риски, связанные с этим начинанием.

Что такое маржа на Форекс?

Приходя на рынок Форекс, начинающий трейдер рассчитывает на то, что он научиться торговать и будет неплохо зарабатывать. Но большинство новичков не имеют большого стартового капитала, и кажется, что заработать кругленькую сумму будет очень сложно. Однако, даже с первоначальным капиталом в несколько десятков долларов возможно торговать и, спустя определенное время, вполне реально увеличить депозит в разы, а то и в десятки раз. И это возможно благодаря принципу маржинальной торговли на Форекс — торговли на заемные средства, по которому работают современные ДЦ.

Заем трейдеру под залог внесённого депозита предоставляет брокер. По сути, трейдер торгует не на свои средства, а на заемные! Таким образом, имея первоначально небольшой депозит, можно заключать сделки на большие суммы, которые во много раз превышают размер зачисленных на торговый счёт средств. Заем может превышать сумму залога в десятки и сотни раз, что и позволяет открывать трейдеру сделки, приносящие ощутимую прибыль даже при небольших собственных вложениях.

Итак, что такое маржа на Форекс? Маржа — это залог, который необходим для получения кредита от брокера, используемого для заключения сделок. Размер маржи под каждую сделку напрямую зависит от кредитного плеча, принцип работы которого подробно расписан в статье Какое кредитное плечо выбирать при открытии счета в ДЦ? .

Размер кредитного плеча задается трейдером при регистрации счета. В зависимости от него будет определяться размер маржи (используемого залога) под каждую сделку, а также прибыли/убытка при торговле одним и тем же объёмом лота для конкретной валютной пары. То есть, плечо будет отражать отношение реального объёма сделки к сумме залога. Размер кредитного плеча варьирует в диапазоне от 1:10 до 1:1000. Чем оно больше, тем меньший залог (маржа) будет использоваться брокером для открытия сделки одного и того же объёма (кликните для увеличения изображения):

Вносимые на счёт трейдером средства — это так называемый залоговой (защитный) депозит , который брокер держит у себя на случай, если торговля клиента вместо прибыли будет приносить убыток. Когда трейдер зарабатывает, то все нормально. Он выводит свою прибыль, начисленную поверх депозита, продолжает зарабатывать дальше. Брокер получает свою прибыль в виде спреда или комиссии — все довольны.

Что касается максимальных потерь, которые может понести трейдер в случае неудачной торговли, то они будут равняться сумме его депозита. То есть, при внесении 1000 долларов на счёт и входе в рынок, максимальная потеря, которая может быть получена в ходе торговли — это 1000 долларов. Понести убыток свыше этой суммы брокер не может себе позволить – в таком случае убытки будет нести уже сам брокер. Именно таким образом он себя страхует от неудачных сделок клиентов, приносящих убытки, которые в итоге легли бы на плечи компании. Это недопустимо. Поэтому размер депозита и будет являться своеобразной защитой от потерь.

Отображение значений маржи в терминале МТ4.

В окне Терминал платформы MetaTrader 4, в строке с отображением суммы баланса счета, средств и маржи, также представлена информация о размере свободной маржи и её текущего уровня:

  • — свободная маржа на Форекс — это размер свободных средств, доступных для открытия новых позиций, представлена она в виде разницы между реальными средствами на счёте и зарезервированными для уже открытых сделок;
  • — уровень маржи Форекс выражает отношение средств к используемой марже. Значение это отображается в процентах:

Рис. 2. Значения маржи, средств и уровня в терминале МТ4.

Чтобы избегать неприятных ситуаций в виде принудительного закрытия сделок брокером, трейдер должен чётко уяснить и использовать в своей торговой практике такие понятия как Margin Call и Stop Out . Их основные отличия также раскрыты в статье про кредитное плечо, в блоке Разница между Margin Call и Stop-Out . При достижении уровня Margin Call не получится заключать новых сделок, так как доступных средств не будет достаточно для покрытия очередного залога. Как правило, этот уровень составляет 100%.

При достижении уровня Stop Out , который ниже уровня Margin Call по своему значению, брокер будет принудительно закрывать ордера, начиная с самого убыточного. Делается это по причине того, что компания не желает терпеть убытки (терять свои средства, предоставленные для заема), и закрывает позиции до того, как счёт уйдет в минус. Ведь даже одна сделка, открытая большим лотом и при большом кредитном плече, при незначительном колебании курса может привести к достижению уровня Margin Call . И если трейдер соблюдает правила мани-менеджмента и грамотно рассчитывает размеры лотов для входа в сделку, то таких ситуаций происходить не должно. Отсутствие стоп-приказов (стоп-лосса), которые часто игнорируются начинающими трейдерами, также может привести к Stop Out при уходе цены далеко в противоположную сторону.

Расчёт максимального лота при маржинальной торговле.

При маржинальной торговле на Форекс размер кредитного плеча определяет максимальный размер сделки в лотах, доступной для открытия при определенном депозите. Ведь при разном размере залога под одну сделку можно использовать один и тот же депозит для открытия разного их количества и объёма. Представим, что была открыта сделка 1 лотом по паре USDCHF. С учётом, что стандартный лот на рынке Форекс составляет 100 000 единиц базовой валюты, то при кредитном плече 1:100 залоговые средства для открытия сделки по паре USDCHF составят 1000 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки совокупным объёмом 10 лотов. При кредитном плече 1:200 совокупный объём сделок составит уже 20 лотов, так как маржа (залог) под одну сделку будет в два раза меньше. А при плече 1:50 открыть сделок можно будет уже в два раза меньше — то есть 5 лотов, так как маржа под одну сделку будет больше, чем при плече 1:100.

При расчете максимального лота следует учитывать и то, что стоимость 1 лота у различных инструментов варьирует. Чтобы рассчитать стоимость 1 лота для выбранной валютной пары необходимо привести базовую валюту к валюте депозита. Так, при курсе 1,32735 и при плече 1:100 один стандартный лот по паре GBPUSDБ будет равняться 1 327. 35 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки объёмом 10 000:1 327.35=7.53 лотов. Для быстрого расчёта суммы залога под сделку определенным размером лота вы можете воспользоваться Калькулятором расчёта стоимости пункта . Кстати, в калькуляторе, в поле «Сумма залога», как раз и отображается маржа – та часть депозита, которая и пойдёт на залог за открытие сделки. И если вы будете изменять кредитное плечо при неизменных остальных параметрах – вы увидите, как изменяется маржа при изменении кредитного плеча.

Читать еще:  Курс рубля к биткоину

Практический пример по расчету маржи.

Чтобы закрепить полученные знания о марже на Форекс, рассмотрим практический пример . Откроем новый демо-счёт с депозитом 10 000 долларов, с кредитным плечом 1:100 в любом ДЦ. Например, откроем демо-счёт в компании Альпари с пятизначными котировками. Открываем график любой валютной пары, к примеру, GBPUSD, и для наглядности работы принципа маржи заключим сделку на продажу по цене 1,32735 объёмом 1 лот. Значение маржи будет в 1000 раз больше значения текущего курса с учётом нашего плеча. Для нашей сделки брокер взял под залог у трейдера сумму 1 327, 35 долларов — это маржа. Они заморожены, трейдер не может их использовать для открытия других сделок. Значение свободной маржи, которое представлено в виде разницы между балансом и маржой, будет постоянно меняться, так как в этой разнице учитывается значение текущей прибыли/убытка. Уровень маржи Форекс — это отношение средств к марже. Изменение цены инструмента на 1 пункт (при четырехзначных котировках, при пятизначных — 10 пипсов) баланс изменяется на 10 долларов. Если цена растёт — то баланс уменьшается, если цена падает, то баланс растёт (изображение увеличивается кликом):

При сделке в 1 лот и залоговым размером 1327 долларов, размер свободной маржи составит 8650 долларов и к открытию будет доступно ещё около 6,5 лотов. Если мы откроем ордер объёмом 6,5 лотов, то это будет пределом для текущего депозита. Если сделки пойдут в правильном направлении, то показатель свободной маржи будет расти за счёт незакрытой прибыли. По сути — можно открывать новые сделки, ведь размер депозита будет расти. Но вот делать этого на практике не стоит.

Для подтверждения наших рассуждений откроем калькулятор стоимости пункта и «забьём» в него те же параметры – валютная пара GBPUSD, объём лота – единица, четырехзначные котировки и кредитное плечо 1:100. И мы увидим, что размер залога составит 1316 USD – все, как и при открытии сделки в терминале МТ4. Небольшое расхождение в цифрах — 1327, 35 в терминале и 1316 в калькуляторе связано с особенностью округления при расчете данных в калькуляторе и изменением цены. Но для расчёта маржи при открытии сделки тем или иным объёмом эта погрешность не является существенной.

Откроем ещё один счёт, но с другим кредитным плечом — 1:500. Совершим сделку все тем же 1 лотом по аналогичному курсу (или в калькуляторе стоимости пункта введем эти же параметры). Что в итоге мы увидим? В отличие от предыдущего примера, значение маржи будет в 5 раз меньше. Это значит, что при более высоком кредитном плече меньше средств идёт на залог, а значит при одном и том же депозите можно открыть больше сделок. В нашем примере мы можем открыть сделок в совокупности на 36 лотов — значение свободной маржи нужно разделить на значение маржи, то есть суммы залога под одну сделку объёмом 1 лот (кликните для увеличения):

Заключение.

Что даёт трейдеру грамотное использование полученных знаний о маржинальной торговле на Форекс и кредитном плече на практике? Во-первых, это повышение эффективности работы. Трейдер сам определяет, что для него стоит в приоритете — большая прибыль или умеренные риски. При большом кредитном плече можно лучше контролировать риски, можно торговать при небольшом депозите, так как небольшая его часть идёт под залог. В случае прибыльной торговли трейдер получает обратно свой залог, а также прибыль, полученную в результате торговли на заемные средства. Поэтому перед тем, как начать торговать на Форекс, следует чётко уяснить все принципы маржинальной торговли и её особенностей, так как это является основой для успешной торговли на валютном рынке Forex.

Что такое Свободная Маржа (и Уровень) в MetaTrader 4 и 5 на Форекс

Сегодня вы поймете, как разобраться в значениях баланса в MetaTrader 4 и 5 при открытых сделках О том, что такое свободная маржа и просто маржа (залог), по каким причинам брокер может закрыть сделки трейдера на бирже, а также какой уровень маржи стоит поддерживать, нужно узнать задолго до начала торгов. Это поможет избежать множества недоразумений и сливов депозита.

При открытой сделке в МетаТрейдере в строке баланса есть много разных значений, разберем каждое из них.

Показатель «Баланс» в Metatrader

Баланс (Balance) – это количество денег, находящихся на данный момент на депозите. Баланс является актуальной величиной, если у трейдера не открыта ни одна торговая позиция. То есть, если трейдер пополнил счет на 100 долларов и не совершал никаких операций, то его баланс должен быть 100 долларов. Если он закрыл сделку с прибылью в 5 долларов, то баланс составит 105 долларов.

Когда у трейдера открыта одна или несколько позиций, показатель «Баланс» утрачивает свою актуальность, а за потенциальным состоянием денег нужно следить по показателю «Средства».

Показатель «Средства»

Средства, или Equity – это текущее состояние баланса, если закрыть абсолютно все сделки прямо сейчас. То есть разница между средствами и балансом – это прибыль/убыток от открытых позиций.

Во время торгов, цифры в графе «Средства» постоянно находятся в «плавающем» состоянии, так как конъюнктура рынка меняется каждую секунду.

Например, если баланс составляет те же 100 долларов, а прибыль по открытым сделкам составляет 5 долларов, тогда в графе «Средства» будет цифра 105. Однако в следующие секунды, эта цифра может как вырасти, так и снизиться, в зависимости от того, как меняются котировки по открытым сделкам.

Что означает показатель Маржа (Залог) простыми словами

Узнав два основных показателя состояния торгового счета, можно плавно переходить к тому, что такое маржа на Форекс.

Итак, если в мире бизнеса маржа означает разницу между ценой и себестоимостью (аналог прибыли), то в трейдинге данный термин имеет совсем другое значение. Большинство трейдеров на рынке Форекс торгуют с использованием кредитного плеча, для увеличения потенциальной доходности.

Кредитное плечо – это кредитные средства, предоставляемые брокером трейдеру для осуществления сделок, превышающих по объему средства трейдера.

Кредитное плечо, или Leverage, определяется по количеству заемных долларов на каждый доллар на счету трейдера. Чаще всего используется плечо 1:100, но встречаются и 1:50, 1:200, 1:500, 1:1000 и даже 1:2000.

Если рассматривать стандартное плечо 1 к 100, то торговля выглядит так: трейдер, имея 100 долларов на счету может совершать сделки объемом до 10 000 долларов, оставляя свои деньги в залог у брокера.

Если упростить цифры для простоты восприятия, то без кредитного плеча, с балансом $100 трейдер не сможет купить даже одну унцию золота, которая стоит, к примеру, 1 200 долларов, в то время как с плечом 1:100, он сможет купить целых 8 унций. Мало того, что плечо позволяет получить доступ к торговле дорогими активами, так оно еще и увеличивает потенциальную доходность на вложенный капитал благодаря большему объему торгов.

Причем здесь маржа?

Чтобы рассчитать размер маржи для совершения определенной сделки, нужно сумму сделки разделить на правую часть кредитного плеча (на размер кредитного плеча). То есть, расчет маржи Форекс довольно прост.

Для примера, возьмем EUR/USD. Вы покупаете 0,1 лота (10 000 евро) при цене 1,14720. То есть вам нужно 11 472 доллара. При кредитном плече 1:500 маржа составит (11 472/500) 22,94 – это и будет ваш залог брокеру.

Что такое свободная маржа на Форекс в Metatrader 4 (5)

Практически в любой торговой платформе, включая Metatrader 4 и MetaTrader 5, есть специальная строка, показывающая свободную маржу. Простыми словами, свободная маржа на Форекс показывает доступные средства на счете, которые можно передать в качестве маржи для открытия новых позиций. Свободная маржа в торговле имеет основное значение, так как именно этот показатель позволит понять, какой объем сделок можно заключить в данный момент.

Графа Свободная маржа в МетаТрейдер 4 находится рядом с графой Маржа. Кстати, свободная маржа легко рассчитывается самостоятельно. Для этого нужно от графы «Средства» отнять использованную маржу.

Что такое свободная маржа на МТ4 можно более наглядно рассмотреть на примере:

Для открытия сделки понадобилась маржа $22,94. Значит, свободная маржа составит 470,73-22,94 =447,79.

Допустим, сделка приносит нам $5 прибыли. В таком случае, графа «Средства» подрастет на 5 долларов, до 475,73, а свободная маржа составит 475,73-22,94=452,79.

Как можно увидеть, расчеты довольно просты и не поставят никого в тупик.

Если поговорить о том, что такое свободная маржа на Форекс, в практическом аспекте, то в первую очередь – это маневренность. Ведь свободные денежные средства, которые можно пустить в оборот, могут спасти ситуацию с убыточной позицией, или помочь быстро среагировать на изменения рынка не фиксируя результат по убыточным сделкам.

Что будет, если свободная маржа в минусе?

Что такое уровень маржи в открытой сделке

Наряду со свободной маржой, важным показателем является уровень маржи. Он показывает отношение средств к марже. Многих трейдеров интересует, какой рекомендуемый уровень маржи стоит поддерживать. На самом деле универсального рецепта не существует, каждый трейдер поддерживает такой уровень маржи, какой он считает безопасным.

Читать еще:  Инвестиции в криптовалюту сегодня риски и перспективы

Есть общее правило денежного менеджмента, следуя которому сумма всех открытых позиций не должна превышать 10 % от депозита, то есть уровень маржи должен составлять 1 000%.

В то же время, у каждого брокера есть определенные условия по поддержанию уровня маржи, то есть, при определенном уровне (зачастую он равен 50 %) брокер принудительно закроет позицию трейдера и зафиксирует результат.

Уровень маржи считается в процентах. Расчет осуществляется по формуле:

Например, если средства составляют 1 000 долларов и открыта сделка с маржой 100 долларов, уровень маржи составит 1 000 %. Чем выше данный показатель, тем более депозит защищен от принудительного закрытия сделок брокером.

Если открытые позиции становятся убыточными, то сумма в поле «Средства» снижается, следовательно, уровень маржи падает.

Советы по маржинальной торговле

Торговля на рынке Форекс сопровождается повышенным уровнем риска. Отчасти риск состоит из рыночных факторов, но в основном, неопытные трейдеры теряют свои депозиты из-за торговли с высоким кредитным плечом.

Плечо 1 к 100 способно увеличить в сто раз как доходы, так и убытки от торговли. Причем слить первый депозит очень просто, если не следовать рекомендациям более опытных трейдеров:

  1. Не открывать позиции на весь депозит. В описании свободной маржи был употреблен термин Stop Out. Это ситуация, когда брокер принудительно закрывает все позиции трейдера, так как уровень маржи опустился до определенного уровня. У некоторых брокеров, этот уровень установлен на отметке 20 %, у некоторых – 50 %. В любом случае, это сделано для того, чтобы снизить потери трейдера от неудачных сделок. Если депозит 100 долларов, и он весь передан в обеспечение по кредитному плечу 1 к 100, тогда цене актива нужно сдвинуться всего лишь на один процентный пункт не в том направлении, чтобы депозит был слит полностью. Конечно, этому помешает Stop Out (если он не установлен на уровне 0 %), но быстро потерять даже половину депозита не понравится ни одному трейдеру. Лучше всего, особенно в первое время, использовать не более 10 % своего депозита.
  2. Не использовать большое кредитное плечо. Не стоит начинать торговлю с плеча 1 к 1000, ведь это чревато большими и моментальными потерями. Конечно, перспективы крупных доходов ослепляют, но для начинающих трейдеров, реальность рынка форекс более сурова. Лучше всего начинать с плеча 1 к 50 или 1 к 100.
  3. Не рискуйте весомой для себя суммой. Человек всегда боится потерять, но есть разница терять 10 или 100 долларов. Стоит понимать, что прибыльная торговля на начальном этапе – это скорее исключение, чем правило. Поэтому первый депозит нужно рассматривать как вклад в свое финансовое образование, а не как начальный капитал для реальной торговли. А для того, чтобы разобраться в том, как работает рынок, какие есть функции у терминалов и от чего зависит цена на те или иные активы, большой депозит не нужен.

Лучшие FOREX брокеры

  • FinmaxFX
  • Альпари
  • Forex Club

Профессиональный Форекс брокер FinmaxFX обладает очень широким функционалом и огромным списком активов, включая акции, энергоносители, фьючерсы, товары и другие. Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Рекомендуемый депозит для открытия счета $250.

Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Всего более 1000 активов. FinmaxFX предоставляет очень низкие комиссии, молниеносную скорость на исполнение ордеров, все активы рынка Форекс, кредитное плечо до 1:300.

Лидер по количеству клиентов и объему торгов в России — брокер Альпари. Компания развивает не только рынок Форекс, но и инвестиционные возможности, например вложения в трейдеров, в доверительное управление, золотые монеты и ценные бумаги. На сайте есть огромная обучающая база, ежедневная аналитика, финансовые календари, вэбинары и другое. С 1998 года брокер получил множество заслуженных наград и имеет международное признание.

Старейший Форекс брокер Forex Club предлагает самую огромную обучающую базу, академию и различные курсы. Брокер работает более 20 лет, поставщиками ликвидности которого являются крупнейшие банки как Barclays, JPMorganChase, HSBС и другие. Кроме этого, брокер предлагает на своей открытой и профессиональной торговой платформе Libertex торговлю акциями, фондовыми индексами, товарами, энергоресурсами, криптовалютами и др.

Таким образом вы можете заработать не только на валютных парах, но и на самых известных ценных бумагах и других активах. Минимальный депозит для открытия счета $200.

Теперь, когда слова «Маржа», «Уровень маржи» и «Свободная маржа» не вызывают недоумения, можно спокойно открывать сделки не опасаясь за непонятные цифры в строке баланса.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как правильно рассчитать уровень маржи на форекс по формуле

Ввиду того, что валютный рынок привлекает огромное количество частных трейдеров, но далеко не все из них обладают большими суммами средств, все более популярной становится маржинальная торговля. Это такой вид сотрудничества с брокером ⇒, при котором трейдер дает возможность клиенту торговать заемными средствами, предоставив собственную сумму на депозите в качестве залога – именно он и называется маржа.

Маржа на валютном рынке и ее виды

От суммы, используемой в работе, напрямую зависит уровень дохода и убытка, поэтому заработать с тремя сотнями долларов удастся очень мало, а вот с тремя сотнями тысяч долларов вполне реально обеспечить основной источник дохода. Маржинальная торговля предполагает ведение торгов с использованием заемных средств брокера в определенной пропорции.

Так, если выбрано кредитное плечо 1:100 – это значит, что трейдер использует один доллар со своего депозита наряду с сотней брокера. Кредитное плечо может быть равно 1:200, 1:300, 1:500. Залог на счету трейдера называется маржей, оставшиеся деньги за минусом этого залога – свободной маржей (сумма, которую можно использовать в последующей работе).

Чтобы увидеть размер маржи в торговом терминале MetaTrader4, достаточно зайти в директорию «Терминал», потом «Торговля». Там виден общий баланс, Free Margin, залог и уровень маржи.

Нужно отметить, что он выражается в процентах на форекс, в виде определенного числа, которое может достигать тысячи. Отображает соотношение средств на счету у трейдера к залогу, который уже используется в торговле заемными средствами.

В процессе работы позиции могут быть не только прибыльными, но и убыточными. И, чтобы обезопасить себя от потерь, брокер ограничивает определенным образом убытки. Так, когда минус увеличивается, сделка остается открытой ровно до того момента, пока счет трейдера может покрыть потери. Брокер не допустит потерь ни на цент, поэтому при достижении необходимого уровня маржи сначала дается сигнал маржин колл о том, что денег остается мало, а потом и стоп аут – принудительное закрытие всех убыточных позиций.

Чтобы знать, до каких пор можно вести торговлю и быть уверенным, что все не закроется, необходимо соблюдать правила управления капиталом, не использовать в одной позиции большой процент суммы депозита, а также знать, как все верно рассчитать.

Особенности расчета уровня в процентах

Чтобы лучше понять, что такое уровень маржи на Форекс, необходимо понять, как происходит заключение сделки. Трейдер от брокера средств не получает реальных, он может лишь использовать их в торговле. Так, если выбрано кредитное плечо 1:200, это значит, что если трейдер открывает позицию на 1 лот (100000 единиц), то он использует 100000 долларов брокера, а в качестве залога оставляет 500 своих.

С учетом огромного риска вести маржинальную торговлю нужно очень осторожно. Ведь, просадка на 500-1000 долларов для лота в 100000 – это не много, но депозит трейдера равен нескольким тысячам, то он их потеряет, ведь маржин колл и стоп аут последуют, так как убыток быстро «съест» депозит.

Расчет уровня маржи на Форекс выполняется по формуле:

Искомый показатель в % = (Средства : Залог) х 100, где:

  • Средства – это баланс трейдера и текущий результат по сделкам (плавающая прибыль/убыток)
  • Баланс – сумма всех денег на счету при учете закрытых позиций
  • Залог – сумма финансов, которые выделены для поддержания позиций

Так, если взять пример, где у трейдера на счету есть 7000 USD и он открывает сделку на лот (стандартные 100000 единиц базовой валюты) с кредитным плечом 1:100 по паре EUR/USD, то залог здесь будет равен 1000 евро. При курсе 1.07420 для покупки 1000 евро понадобится 1074.20 USD. Это сумма залога.

Уровень маржи в процентах получается:

Баланс = 10000 USD

Текущий результат по открытым позициям 500 USD (предположим, что торговля в данный момент прибыльная)

Средства = 10500 USD

(10500 : 1074.2) х 100 = 977%

Зачем считать уровни и проценты

Знать, как и что рассчитывается, очень важно, чтобы держать все под контролем и потом не удивляться, почему на форексе пропала маржа и уровень минимальный, а депозит неожиданно слит.

Каждый брокер устанавливает свои значения в процентах для Margin Call и Stop Out. Как правило, маржин колл наступает, когда уровень залога падает до 100%.

Если ниже – автоматически начинает закрываться самая убыточная сделка и так по порядку, пока процент не увеличится.

Количество закрытых позиций может быть равно общей сумме, а может быть и так, что несколько останутся нетронутыми и продолжат работать. Все зависит от конкретной ситуации и значений.

Многие брокеры предоставляют возможность воспользоваться специальным калькулятором на их сайтах:

достаточно ввести значения и все расчеты будут выполнены автоматически, хотя, здесь не все так сложно и зная формулу, можно быстро все сделать самостоятельно.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector