Инвестиции в криптовалюту 2017

Инвестиции в криптовалюту: результаты 2017 года

В течение 2017 года криптовалюты пережили несколько волн активного роста, в результате чего их стоимость увеличилась в десятки раз. На крошечный по меркам финансовых институтов рынок обратили внимание корпорации, центральные банки и миллионы частных пользователей. Криптовалюты стали перспективным инструментом долгосрочного вложения средств. Для определения эффективной стратегии инвестирования следует подробнее изучить динамику рынка в 2017 году.

Особенности криптовалютного рынка

Одна из главных особенностей криптовалютного рынка — изначально низкая стоимость многих активов. Привычные инструменты, такие как акции компаний или драгоценные металлы, поддаются традиционным методам оценки и понятны большинству инвесторов. Блокчейн — относительно новое явление, которое находится в начале своего развития. Рост Bitcoin и других криптовалют происходит относительно низкой базовой стоимости, из-за чего прибыль на инвестицию может достигать нескольких сотен и даже тысяч процентов годовых.

В отсутствии формальных методов оценки заключается и главная опасность криптовалют. Рынок часто оказывается «перегретым» на фоне резкого увеличения интереса к виртуальным монетам в отдельных странах. Начинающие инвесторы часто стремятся купить криптовалюту «здесь и сейчас» по текущей цене, даже если она выглядит необоснованно высокой. После столь резких скачков спроса рынок может переживать глубокие падения, иногда достигающие 70 и более процентов.

Несмотря на значительные колебания курса, криптовалюты остаются одной из самых привлекательных категорий активов для инвестора. Наиболее вероятно, что в долгосрочной перспективе спрос на виртуальные деньги будет оставаться стабильно высоким. Чтобы лучше понять динамику развития рынка, стоит рассмотреть конкретные примеры роста криптовалют в 2017 году.

Рост криптовалют в процентах в 2017 году

Для анализа были выбраны валюты, которые уже существовали на момент 1 января 2017 года, и к концу декабря обладали наибольшей капитализацией. Пальму первенства на крипторынке уже много лет удерживает Bitcoin, однако практически все топовые альткоины обогнали его по показателю доходности. Все данные по росту криптовалют в 2017 году сведены в таблицу.

Анализ данных

На первый взгляд, показатели Bitcoin выглядят достаточно скромно: из приведенного списка по доходности за 2017 год он смог обогнать лишь ZCash. Однако, не стоит воспринимать это как повод для отказа от покупки биткоинов. Монета прочно закрепилась в качестве базового актива для торговли и сохранения стоимости в криптовалютном мире, так что спрос на нее будет оставаться стабильно высоким. Первые фьючерсные контракты на торговлю криптовалютой были созданы именно для Bitcoin, и нет никаких сомнений в том, что именно эта валюта останется доминирующей в мире блокчейна.

Однако, нельзя отрицать тот факт, что 2017 году основными драйверами роста криптовалют стали альткоины. Если в начале года капитализация Bitcoin составляла почти 87% стоимости всех монет на рынке, то через 12 месяцев этот показатель снизился до 50%.

Наиболее высокий рост среди монет из ТОП-15 показали платформы для создания токенов и приложений на базе технологии блокчейн. Первопроходцем на этом поле стала распределенная виртуальная машина Ethereum, курс которой вырос в 96 раз. Лидером роста стал ее китайский аналог NEO, стоимость которого увеличилась более чем в 500 раз.

Валюты, созданные исключительно для расчетов, показали меньший рост. Вероятно, на это повлияло отсутствие интереса со стороны крупных компаний и государств: монеты Monero и ZCash обслуживают в основном теневой сектор. Litecoin показал более высокую доходность: фактически является прямым аналогом Биткойна, но поддерживает технологию ускорения транзакций Segwit.

Особняком стоит криптовалюта Ripple. Несмотря на постоянные упреки сообщества в недостаточной децентрализации, она смогла пробить себе дорогу в корпоративный сегмент и показала хороший рост. Крупные банковские структуры, такие как Mitsubishi UFG и American Express, заявили о начале использования Ripple для обслуживания своей IT-инфраструктуры.

Инвестиции в криптовалюту 2017: итоговый результат

С каждого $1, проинвестированного в 15 перечисленных криптовалют в равной пропорции, инвестор получил бы $121 спустя один год. Следует учесть, что 2017 год оказался крайне удачным для большинства монет. Рынок оправился от падения конца 2013 года, и на криптобиржи бурным потоком полились деньги частных инвесторов. Позитивный новостной фон также внес свой вклад в увеличение капитализации. В сообщениях СМИ стали появляться названия крупных компаний, инвестирующих средства в развитие технологии блокчейн, а государственные чиновники и политики начали всерьез говорить о развитии цифровой экономики.

Примечательно, что рост криптовалюты не был плавным. На графике Ethereum и многих других альткоинов отчетливо видны несколько крупных волн, самая мощная из которых пришлась на весну 2017 года. Периоды бурного роста неизбежно сменяются серьезными откатами — важная закономерность, которую стоит запомнить всем начинающим инвесторам. Инвестиции в криптовалюту сегодня могут привести не только к обогащению, но и к потере значительной части средств в краткосрочной перспективе.

Учитывая перечисленные события, не стоит проецировать 121-кратный рост криптовалют на 2018 год. Капитализация рынка криптовалют составляет $634 миллиарда, тогда как в начале года она измерялась лишь сотнями миллионов долларов. В связи с этим ближайшие месяцы могут принести существенную коррекцию. Разберемся, как действовать в подобной ситуации.

Инвестиции в криптовалюту 2018: стратегия Buy&Hold

Если внимательно посмотреть на последний график, становится очевидно, что криптовалюта растет довольно крупными и непредсказуемыми скачками. Из-за этого краткосрочные трейдеры как правило оказываются в невыгодном положении. Прогнозирование точек входа и фиксации прибыли всегда будет давать неоптимальный результат, так что общая прибыль окажется значительно меньше доходности рынка в целом. Кроме того, трейдер теряет деньги на комиссиях бирж и рискует собственными средствами, так как при активной торговле невозможно хранить средства на холодных кошельках. Если биржа закроется из-за финансовых проблем, монеты могут исчезнуть навсегда, что уже происходило с печально известной Mt.Gox.

В такой ситуации лучший вариант — долгосрочные инвестиции в криптовалюту по стратегии Buy&Hold («купил и держи»). Стратегия рассчитана на срок от нескольких месяцев до нескольких лет, при этом наиболее распространенный период инвестирования составляет 1 – 2 года. Суть Buy&Hold сводится к покупке портфеля криптовалют и спокойном ожидании роста их стоимости без совершения активных действий. Как правило, цели в Buy&Hold определяются по одному из двух возможных критериев:

  • достижение конкретной цены: например, покупка Ethereum по $800 и продажа по $2000;
  • ограничение по срокам: например, покупка Ethereum в декабре 2017 года и продажа в декабре 2018.

Buy&Hold избавляет трейдера от необходимости постоянного мониторинга курсов и графиков: достаточно раз в день проверить данные на сайте coinmarketcap.com, и в случае достижения нужной стоимости продать криптовалюту. В том случае, если цель продажи определена исходя из ограничения по срокам, инвестор может и вовсе «забыть» о своих покупках до наступления запланированной даты. Главное в этом случае — не забыть пароли и не потерять файлы ключей для доступа к монетам.

Кроме того, отсутствие необходимости регулярных сделок позволяет хранить криптовалюту на холодных кошельках и не бояться финансовых проблем на криптобиржах. Инвестор становится полноправным владельцем своих монет.

Риск-менеджмент для криптовалютного инвестора в 2018 году

В течение 2017 года общая капитализация криптовалют увеличилась в несколько сотен раз. Подобный рост может говорить как об изначальной недооценке технологии блокчейн, так и о возможной перекупленности активов. Несмотря на множество оптимистичных оценок, фактор возможного падения в 2018 году не стоит сбрасывать со счетов.

Чтобы смягчить риск возможного падения и получить дополнительную прибыль на последующем росте, можно разделить свой капитал в пропорции 50/50 и вложить в криптовалюты только одну из этих частей. В случае продолжения фазы роста инвестор получит хорошую прибыль, а в случае глубокого падения сможет докупить монеты по выгодным ценам.

Заключение: стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2018 году

Несмотря на отдельные периоды рыночных падений, криптовалюты остаются привлекательным инвестиционным активом. Технология блокчейн вызвала интерес у крупных банков, корпораций и государств, так что в долгосрочной перспективе спрос на криптовалюту продолжит расти. Отдельные спады будут компенсироваться новыми, более мощными волнами роста. На длинной дистанции стратегия Buy&Hold окажется наиболее выгодной для инвестора.

Однако, не стоит переоценивать отзывы об инвестициях в криптовалюту 2017 года. С каждым месяцем капитализация рынка становится все более существенной, из-за чего он постепенно замедляет свое движение. По этой причине следует разумно относиться к обозначению целей для инвестирования и, по возможности, оставлять небольшую «подушку» фиатных денег на случай глубокой коррекции рынка.

  • Подборки новостей один раз в день к вам на Email: Актуальные новости на Email
  • Подборки криптоновостей 1 раз в день в Телеграме : BitExpert
  • Инсайды, прогнозы обсуждения важных тем у нас в Телеграм чате: BitExpert Chat
  • Вся лента криптоновостей журнала BitExpert у вас в Телеграме: BitExpert LIVE

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Инвестиции в криптовалюту в 2017

Интерес к криптовалюте за последние несколько лет существенно вырос. Вначале 2017 года произошел настоящий бум вокруг этого цифрового актива. Поэтому инвестиции в криптовалюту стали привлекать рядовых пользователей, которые ранее об этом ничего не знали. Вместе с ПрофитГид мы рассмотрим этот цифровой актив с разных сторон, чтобы понять, стоит ли в него вкладывать в 2017 году.

Что такое криптовалюта: краткое F.A.Q. для чайников

Перед тем, как инвестировать деньги в какой-то инструмент, нужно хотя бы понимать, что он из себя представляет. Криптовалюта — электронная денежная единица, которая не привязана к банку или государству. Система развивается независимо, поэтому эмиссия монет происходит без внутреннего или внешнего контроля. Если у вас есть мощный компьютер, вы тоже можете присоединиться к сети и начинать добывать (майнить) криптографическую валюту.

Процесс майнинга очень сложный, поскольку он заключается в поиске новых алгоритмов. За счет этого объясняется подлинность новых монет. Постепенно вознаграждение за создание нового блока уменьшается, поэтому выпуск новых монет значительно сокращается. Однако майнинг будет актуальным не только на протяжении 2017 года, но и вплоть до конца этого столетия, поскольку курсы криптографических валют заметно выросли.

У большинства криптовалют (Bitcoin и Litecoin) эмиссия ограничена, однако есть варианты с неограниченным майнингом. Какому же инструменту лучше всего отдать предпочтение для инвестирования в 2017 году?

Разновидности криптовалют: самые перспективные для майнинга и инвестирования

Насчитывается огромное количество самых разных криптовалют, однако далеко не все они подходят для инвестирования. ПрофитГид заранее отобрал наиболее перспективные криптографические валюты. Вместе с нами, вы сможете понять, стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2017 году. Давайте сначала рассмотрим наиболее распространенные монеты по отдельности, а дальше сравним, насколько они выросли за последний год.

Самой популярной цифровой валютой является Bitcoin. О нем вы наверняка хотя бы мельком слышали в СМИ. Он привлекает внимание не только частных инвесторов, но и государственных деятелей, экономистов и финансистов. Пока это самая известная и востребованная электронная валюта. Именно она послужила примером для создания аналогов.

Курс Биткоина за все время

Биткоин появился еще в 2009 году. Если поначалу никто всерьез не воспринимал эту цифровую валюту, то сегодня в нее хотят инвестировать десятки тысяч людей.

Ethereum (Эфир)

На 2-м месте по популярности среди криптографических валют находится Эфир. Он появился в 2015 году, но достаточно быстро набрал популярность. Некоторые считают его пока единственной достойной заменой Биткоину.

Основная проблема многих криптовалют заключается в том, что они частично зависят от Биткоина. То есть, для того, чтобы вывести деньги, нужно сначала произвести обмен на BTC, а уже после конвертировать цифровую валюту в доллары. Эфир лишен этого недостатка. На многих биржах его сразу можно обменять на доллары, что также положительно сказалось на спросе этой валюты.

Читать еще:  Уровень маржи в процентах форекс

Проверь курс Эфириума на сегодня и проанализируй график перед инвестициями.

Еще одним важным преимуществом является неограниченное количество монет. Таким образом, майнинг эфира может оставаться востребованным еще очень долго.

Следом за ними идет Лайткоин. Пока стоимость монеты заметно ниже, чем у Биткоина или Эфира. Но это в тоже время является и преимуществом, поскольку от вкладчика потребуется гораздо меньших вложений.

Объем торгов этой криптовалютой за последнее время вырос и уже исчисляется сотнями тысяч долларов. Если так пойдет дальше, то курс продолжит свой рост. Поэтому Лайткоин отлично подходит для того, чтобы инвестировать в криптовалюту 2017 году.

Если вы ищете самую безопасную систему, которая обеспечит анонимность не только за ее пределами, но и внутри, то внимание определенно стоит обратить на Monero. При разработке этой системы конфиденциальность была поставлена на 1-е место.

На фоне всплеска популярности вокруг криптовалют, многие инвесторы тоже стали обращать внимание на Monero. По уровню капитализации она входит в ТОП 10. Стоит отметить, что эмиссия монет неограниченна.

Эта валюта тоже показала стремительный рост. Эксперты обосновывают возросшую популярность Dash выходом обновления Sential. После этого уровень безопасности существенно увеличился. Обновление положительно сказалось и на скорости работы.

Сейчас криптовалюта Dash находится на 7-м месте по уровню капитализации. Ближайшее время она точно не покинет ТОП 10.

Ripple появился в 2012 году. У этой системы был предшественник, который назывался Ripplepay и работал с 2004 года. После 2011 года разработчики приступили к созданию цифровой валютной системы. У Ripple есть важное отличие от Биткоина, которое заключается в том, что подлинность валюты подтверждается консенсусом участников.

Сейчас Ripple находится на 3-м месте по уровню капитализации среди криптовалют. Пользователи отдают предпочтение этой системе за счет быстрой работы.

Всего в мире существует более 870 криптовалют.

Способы инвестирования в криптовалюту в 2017 году

Исходя из таблицы выше видно, что курсы криптовалют на рынке значительно увеличились. Подобные колебания встретить среди других финансовых инструментов довольно трудно. Отсюда выплывают как положительные, так и отрицательные стороны. Поскольку плюсов у криптовалюты значительно больше, то это делает инвестирование необычайно выгодным занятием, в частности для начинающих вкладчиков.

Покупка и продажа криптовалюты: спекуляции на курсе как инвестирование

Взглянув на разницу в курсах, первое, что приходит на ум, это спекуляция на колебаниях. Торговать криптовалютой можно так же, как и другими финансовыми инструментами, например, акциями, облигациями, валютой и так далее. ПрофитГид.ру предлагает читателям список ТОП 10 бирж по уровню объема торговх.

Русскоязычные пользователи в основном отдают предпочтение бирже BTC-e. Там можно встретить все топовые криптовалюты. Кроме того, на главном сайте есть чат, где пользователи могут обмениваться свежей информацией об инвестировании в криптографическую валюту. Чтобы полноценно торговать на биржах, лучше всего обзавестись сразу несколькими кошельками в ЭПС:

  • WebMoney;
  • PayPal;
  • Яндекс.Деньги;
  • QIWI и другие.

Официальный сайт биржи BTC-e

Майнинг криптовалюты

В переводе с английского «майнинг» означает добычу полезных ископаемых. Сейчас этот термин активно используют люди, которые производят криптовалюту. Они называют себя майнерами. Есть несколько способов присоединиться к ним.

Раньше для майнинга было достаточно иметь мощный компьютер. Однако вероятность создать новый блок и получить вознаграждение зависит от соотношения вычислительных мощностей устройства к общему мощности сети. Таким образом, когда биткоин только появился, майнингом этой валюты занимался один человек на протяжении нескольких месяцев. Поскольку его компьютер был единственным подключенным к сети, он смог за период с 3 января 2009 года по 25 января 2010 года заработать около 1 миллиона биткоинов. Инвестировав только небольшой промежуток времени, этот человек сегодня является миллиардером.

Сейчас от начинающих майнеров уже требуются серьезные капиталовложения. Дело в том, что майнингом заинтересовались крупные компании. Для этого они собирают специальные устройства, состоящие из современных процессоров и видеокарт с низким потреблением энергии. Таким образом, общая мощность системы увеличилась в разы. Поэтому владельцы обычных ПК могут забыть о майнинге.

Собрать «ферму» можно и в домашних условиях. Минимальная сумма, которая потребуется для закупки оборудования, составляет 2-3 тысячи долларов. Она выглядит следующим образом.

«Ферма» для майнинга криптовалюты

Предпочтение стоит отдавать устройствам с низким потреблением энергии. Дело в том, что ферма должна быть постоянно подключена к электрической сети. Кроме того, нужно позаботиться о стабильном интернете. В противном случае, время на добычу может сильно увеличиться.

Среди пользователей бытуем мнение, что такие инвестиции не могут принести пользу, а майнинг криптовалюты это всемирный обман. Основная проблема заключается в том, что затраты на электроэнергию могут не окупиться. Если ранее действительно такая ситуация могла произойти, то сейчас после того, как увеличился курс многих криптовалют, инвестирование в майнинг стало более рентабельным вариантом.

Существует достаточно большое количество организаций, которые готовы предоставить вычислительные мощности в аренду. Их можно использовать для добычи криптовалюты. Для инвестирования потребуется меньшая сумма средств, однако эксперты в свою очередь предупреждают, что на фоне роста популярности цифровой валюты и майнинга, появилось большое количество мошенников.

В интернете можно легко найти компании, предлагающие аренду на территории своей организации. Взаимодействие с оборудованием происходит через интернет. Однако среди них есть аферисты, которые на самом деле не имеют подходящих устройств для майнинга криптовалюты. В сети можно найти отзывы от пользователей, которые пострадали от подобных инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту

Инвестиции в любой финансовый инструмент имеют как положительные, так и отрицательные стороны, а криптовалюта не является исключением. Перед тем, как инвестировать реальные деньги в криптовалюты, лучше ознакомиться со всеми преимуществами и недостатками. Начнем с плюсов:

  • органы государства не могут заморозить счет инвестора или ограничить его действия;
  • невозможно отследить платежи, а значит, уровень дохода скрыт от налоговых служб;
  • хорошая перспектива дальнейшего роста;
  • несколько вариантов инвестирования (майнинг или спекуляция);
  • большое количество криптовалют, в которые стоит инвестировать.

Однако у инвестиций в криптографическую валюту есть и недостатки. Среди минусов стоит отметить:

  • невозможность отменить транзакцию, даже если она произошла не по воле владельца кошелька;
  • большое количество хакеров, которые пытаются получить доступ к чужим кошелькам;
  • высокое колебания курса, из-за чего трудно спрогнозировать реальный доход от майнинга.

Отзывы об инвестициях в криптовалюту

Существует огромное количество криптографических валют, но немногие в 2017 году действительно заслуживают внимания. Инвесторы самостоятельно решают, в какую криптовалюту им инвестировать. Если у вас есть реальный опыт в этом направлении, оставьте отзыв. Ваше мнение поможет другим читателям ПрофитГид ближе познакомиться с инвестициями в криптовалюту.

Наша команда тоже следить за отзывами читателей. Если вас интересует конкретный вопрос, задавайте его в комментариях и мы обязательно ответим.

Как вести себя по поводу инвестиций в Биткойн в 2017

Коротко: если у вас есть биткойны, просто держите их максимально долгое время; не торгуйте внутри дня; игнорируйте новости. Будьте Биткойн-монахом!

Год Биткойна

2017 год начался с большого количества шума вокруг Биткойна.

Первого января цена колебалась у отметки $960. Четвертого января она достигла уже $1180 (+23% за 4 дня), а затем, буквально за сутки, вернулась к изначальным $960. И, конечно же, когда биткойн рос, огромная группа людей была готова назвать 2017 «годом Биткойна». Что ж, не будем спешить. Позвольте мне высказать своё мнение о происходящем.

СМИ не понимают, что происходит

Средства массовой информации не имею ни малейшего понятия о том, почему цена растёт или падает. Нью-Йорк Таймс написала, что венесуэльцы скупают биткойны, в то время, как если взглянуть на объемы, становится ясно, что причина роста вовсе не в этом.

Мой совет: не слушайте СМИ, особенно если вы намереваетесь принимать инвестиционные решения на основе того, что они пишут. Большинство авторов понятия не имеют о предмете, по которому пишут статью. Те немногие, кто все же разбирается, обычно не пишут об этом.

Не торгуйте внутри дня

Если вы не профессиональный трейдер, НЕ ТОРГУЙТЕ биткойн внутри дня. Комиссии высоки, и вы, возможно, находитесь под влиянием от прочитанного в СМИ, что делает вас беззащитным перед рыночными манипуляторами и различными схемами накачки и обвала курса, которые всё еще очень распространены в криптовалютной среде.

Хорошая инвестиционная стратегия

Если Биткойн интересен вам в качестве инвестиции, вы можете последовать простой инвестиционной стратегии:

а) купите биткойны и держите их относительно долгое время. Боритесь с искушением купить больше или избавиться от позиции до тех пор, пока хорошенько не обдумаете это решение. Я купил значительный объем и держу позицию уже больше трех лет. Такая тактика окупается, но что еще более важно — я не собираюсь продавать в ближайшее время, поскольку фундаментально уверен в долгосрочном потенциале этой инвестиции. Я рассмотрю возможность продажи своих биткойнов в 2018 году лишь в случае, если курс перевалит за отметку $5000. В ином случае, я сохраню позицию по крайней мере до 2020 года.

б) если вы технически грамотный эксперт, вы, возможно, пожелаете сделать ставку на вновь создаваемые криптовалюты. Открывайте подобные позиции лишь на короткий срок и только в самом начале. Такое поведение скорее является спекуляцией, нежели мудрым инвестированием. Вы делаете это на свой страх и риск. Я осуществлял подобные вложения 5 раз, и каждый раз это срабатывало (включая вложение в Эфириум). Либо я очень везучий, либо у меня хороший нюх на стоящие внимания криптовалюты.

Другие причины для покупки/использования Биткойна?

Откровенно говоря, таких причин больше нет. Биткойн, на данный момент, является хорошим средством сохранения стоимости. В этом он очень похож на золото.

Если вы живете в стране, переживающей нелегкие времена (например, как Венесуэла, Куба, Зимбабве, Сирия), и хотите сохранить свои средства таким образом, чтобы исключить возможность их конфискации, тогда Биткойн может помочь вам в этом. Но в то же время, я сильно сомневаюсь, что существуют простые способы для людей из подобных стран обменять местную валюту на биткойны. Другими словами, они нуждаются в биткойнах, но почти нет людей, желающих дать их им в обмен на местную «дерьмовую» валюту.

Раскрытие информации и личный интерес

Рассматривайте Биткойн-пространство как Дикий Запад. Немного правил, много ‘пиратов’ и множество бандитов повсюду. Будьте предельно осторожны, когда слышите какие-либо предложения касательно Биткойна. Включая даже мои!

Примечание: на самом деле, я владею биткойнами с 2012 года, а относительно большим их количеством с 2013. В прошлом я спекулировал и другими криптовалютами, и всегда делился этой информацией, когда писал об этих альткойнах.

Я все еще владею биткойнами (и только ими), и я планирую сохранить позицию по крайней мере еще несколько лет. Я лично заинтересован в росте курса Биткойна. Попробуйте попросить подобного уровня раскрытия информации от того человека, чье мнение вы собираетесь использовать при принятии инвестиционных решений.

В большинстве случаев такие люди ничего вам не расскажут. А это значит… В общем будьте осторожны. В конце концов это Дикий Запад.

А нужен ли вам Биткойн на самом деле?

Прежде чем рассматривать вопрос о создании Биткойн-стартапа, важно понять следующее:

Так ли нужен Биткойн для успешности данного конкретного стартапа?

Пример? Стартап XYZ собирается перевернуть 500-миллиардную индустрию денежных переводов, используя Биткойн для снижения транзакционных издержек.

Чтобы предоставлять услуги денежных переводов, вам понадобится локальная точка обслуживания (небольшой магазинчик в маленькой деревушке на Филиппинах, где ваша дочь может снимать деньги, заработанные вами в США). Эту модель необходимо масштабировать до глобальных размеров (если вы хотите, чтобы я мог отправить деньги своей семье, мне нужна уверенность, что вы сможете доставить средства в любую точку земного шара). Я не хочу полагаться на небольшую компанию, обслуживающую лишь мелкую деревушку. Компания, осуществляющая денежные переводы, должна иметь точки присутствия во многих странах.

Читать еще:  Приватный ключ кошелька биткоин

Использование Биткойна само по себе не даёт повсеместного присутствия. На самом деле, это даже не даёт экономии на транзакционных издержках, потому что парни из Western Union попросту делают несколько ОЧЕНЬ крупных переводов с минимальными накладными расходами (поскольку у них заключены долгосрочные партнерские соглашения с крупными банками) между странами. Большую часть их накладных расходов составляют логистика и операционные затраты (фактически это всё те же точки повсеместного присутствия).

Другими словами… Ваша идея для стартапа — полная чушь. Вы попросту настолько влюблены в Биткойн, или, что ещё хуже, вы пытаетесь извлечь выгоду из шумихи вокруг него, что пытаетесь эксплуатировать неопытных инвесторов.

Я слышал массу глупых идей, подобных вышеописанной. Если вы рассматриваете возможность инвестирования в Биткойн-стартапы… Лучшее, что я могу посоветовать: НЕ ДЕЛАЙТЕ ЭТОГО (Разумеется, если не понимаете в точности, что именно вы делаете).

Биткойн-идеалисты

А как насчет идеалистов? Тех людей, которые говорят, что «Биткойн сделает мир лучше»? Я их уважаю и восхищаюсь ими. У Биткойна действительно есть шанс превратиться в отличный глобальный инструмент, расширяющий наши свободы. Но инвестирование в Биткойн с целью извлечения прибыли не имеет ничего общего с этой целью.

Если вы действительно хотите поучаствовать в этом движении, сделайте пожертвование в Bitcoin Foundation или аналогичную структуру. Или еще лучше, сделайте пожертвование в Electronic Frontier Foundation, которая не имеет ничего общего с Биткойном, но однозначно оказывает огромное влияние на наши свободы.

Покупать? Продавать? Или что?

Хотите от меня прогнозов цены Биткойна на следующие несколько месяцев? Их есть у меня… Но я предпочту напомнить о моём заявлении выше. Я владею биткойнами, и, следовательно, рассчитываю на рост курса. Точная цифра, возможно Большое число, послужит лишь одной цели: кормежке троллей. Вокруг этого и без того достаточно шумихи.

Проще говоря: я верю, что Биткойн никуда не денется, и разумно предположить, что его цена будет расти. Я в лонге.

А как же блокчейн!?

Я не понимаю людей, которые говорят: «Меня не волнует Биткойн, но я действительно верю в блокчейн-технологии»!

Ценность блокчейна заключается в избавлении от единой точки отказа и в предложении миру системы распределенного консенсуса, без центральной власти. Тем не менее, ценность блокчейна Биткойна фактически является ценностью самого Биткойна. Без этой ценности блокчейн был бы бесполезен, поскольку все меньше и меньше людей майнило бы биткойны, и, следовательно, атаку типа 51% было бы проще осуществить.

Я уверен, что консалтинговые фирмы сделали состояния, продавая глупые отчеты крупным корпорациям, пытаясь убедить их в том, что блокчейн является следующей Большой Штукой. Некоторые венчурные капиталисты совершили ту же ошибку. Прошу прощения за них.

Я надеюсь, что 2017 станет для вас отличным годом. Будьте Биткойн-монахом, и не позволяйте кучке безжалостных спекулянтов забрать у вас деньги, заставив принимать необдуманные финансовые решения в моменты панических настроений на рынке.

Под прищуром: инвестиции в криптовалюту через BTC Trade

Т—Ж часто предостерегает насчет большого дохода: мол, если обещают больше, условно, 20% годовых, это мошенники. Получается, чтобы оценить компанию, достаточно посмотреть на доходность, которую она обещает? А зачем тогда такие длинные и подробные статьи? Или все-таки бывают предложения, где все не так однозначно?

Петр, вы правы: высокая доходность — признак финансовой пирамиды. Организаторы пирамид не зарабатывают деньги, а платят проценты из взносов других людей. Числа не обоснованы доходами и расходами компании, поэтому могут быть любыми: 20, 200, 2000%.

Но высокая доходность — это все-таки только признак пирамиды, сама по себе она еще ничего не доказывает. Иногда в поле зрения появляются проекты, которые не выглядят пирамидами, хоть и обещают доходность существенно выше привычных финансовых инструментов. Но и тут работает золотое правило: чем выше доходность, тем выше риск потерять деньги. А в рискованные проекты готовы вкладываться не все.

В своем инвестпортфеле я выделил местечко под сомнительные инструменты и время от времени что-то в них инвестирую. Само собой, я готов потерять эти деньги — и чаще всего так и происходит. Зато появляется повод написать об этом в Т—Ж , чтобы читатели не повторяли мой опыт: например, не вкладывали деньги в ABA Marketing и KTC Investing.

Сегодня я прищурюсь на еще один очень рискованный инструмент — BTC Trade. Он предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой под управлением робота и зарабатывать 5—10% в месяц в долларах

На первый взгляд, такое предложение не может быть честным. И все-таки кое-что заставило меня усомниться, что BTC Trade — пирамида, поэтому я вложил немного денег. На примере этой компании попробуем разобраться, что может отличать пирамиду от просто очень-очень рискованного инструмента. А может и не отличать — и тогда я снова потеряю деньги.

Если коротко: вложил минимальную сумму и готов ее потерять

BTC Trade обещает запредельно высокую доходность — до 10% в долларах в месяц.

Нет официальной регистрации и лицензии на финансовую деятельность.

Отношения BTC Trade и его клиентов ничто не регламентирует.

Из всей команды проекта я нашел информацию только о его основателе, но мне не удалось подтвердить заявления о том, что он опытный предприниматель.

BTC Trade публикует отчеты о торговле на криптобирже, они выглядят настоящими. Похоже, как минимум часть средств инвесторов используется по назначению.

Заявлено, что сетевой маркетинг основан на выплатах с прибыли клиентов, а не из вложенных ими средств.

Что выглядит подозрительно

Сначала о том, почему инвестиции через BTC Trade выглядят очень рискованными и я морально готов потерять вложенные деньги.

Высокая доходность. На своем сайте BTC Trade предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой с доходностью 5—10% в месяц в долларах или 3—4% в биткоинах.

Заявленная схема работы такая: тело депозита замораживается на полгода или год по выбору клиента, каждый месяц клиент получает проценты, которые может вывести в биткоинах или в долларах. Точный процент зависит от суммы и срока заморозки депозита. Например, судя по личному кабинету инвестора, при минимальном взносе в 500 $ инвестор получает 35 $ в месяц.

Калькулятор доходности на сайте BTC Trade Описание минимальной инвестиции из личного кабинета клуба: 7% в месяц и заморозка депозита на год

Волшебный алгоритм. Судя по сайту и презентации BTC Trade, заоблачной доходности удается достичь благодаря торговле с использованием искусственного интеллекта. С помощью секретного алгоритма бот анализирует рынки и круглые сутки заключает сделки — покупает и продает доллары и криптовалюту. Торговля ведется на 12 криптовалютах против доллара США, обещают добавить и пары к биткоину.

Если верить видеопрезентациям компании, система основана на пяти авторских индикаторах, которые предсказывают трендовые, длительные движения рынка криптовалют. С учетом индикаторов бот автоматически встает в длинную или короткую позицию и получает прибыль. Сами индикаторы не разглашаются, так как, по словам авторов, их тогда бы стали использовать рядовые трейдеры, что изменило бы динамику рынка и ухудшило работу системы.

К объяснению высокой доходности с помощью искусственного интеллекта, нейросетей и специальных алгоритмов часто прибегают мошенники: обычный человек, даже если увидит код программы, не сможет в ней разобраться. А еще проще объявить алгоритм секретным и никому его не показывать. Поэтому такое объяснение не вызывает большого доверия.

Регистрация. На своем сайте BTC Trade называет себя сообществом, в презентации — клубом. Официальной регистрации у компании нет, как и лицензии на финансовую деятельность. Судя по дорожной карте платформы, зарегистрировать компанию планируют в первом квартале 2020 года. До этого времени остается только верить создателям «клуба» на слово.

По дорожной карте проекта юридическая регистрация запланирована на первый квартал 2020 года. Карту пока показали только клиентам, в закрытом телеграм-канале

Документы. Я нашел только один документ, который претендует на то, чтобы регламентировать отношения BTC Trade и его клиентов: некие «Правила». На них с сайта ведет ссылка под названием «Публичная оферта», но в самих «Правилах» про оферту ни слова. Нет там и условий акцепта — действия, после которого между сторонами заключается договор на изложенных в оферте условиях. А без этого документ нельзя назвать офертой. Я не юрист, но подозреваю, что «Правила» не имеют юридической силы и никак не защищают деньги клиентов.

Команда. На сайте BTC Trade указано, что в проекте работает команда инвесторов, трейдеров и программистов. Но я не смог найти информации об упомянутых людях. Это выглядит непрозрачно и подозрительно: ведь этим людям предлагается доверить деньги в управление.

Единственный человек, публично связанный с BTC Trade, — это Андрей Макарчев, которого ряд интернет-ресурсов называет основателем клуба. Похоже на правду, но при этом странно, что про него ничего нет ни на сайте, ни на ютуб-канале клуба.

Макарчев упоминается только в рекламной презентации BTC Trade. Там его называют бизнесменом с 7-летним стажем. Но мне не удалось это подтвердить.

Судя по информации в интернете, Макарчев в 2017 году основал платежную систему Enjoy Life с возможностью покупки и продажи криптовалют и провел ICO в начале 2018 года. Это подтверждает профиль Макарчева в Linkedin. По итогам первичного размещения были проданы монеты ENJL, но я не нашел информации об этих криптоактивах на криптовалютном аналитическом сервисе Coinmarketcap. Возможно, проект Enjoy Life не был удачен.

Других данных, подтверждающих компетентность команды трейдеров BTC Trade в торговле криптовалютой, я в открытом доступе не нашел.

Судя по сайту, BTC Trade — это команда молодых инвесторов, трейдеров и программистов, но я не нашел информации об этих людях Профиль Макарчева в Linkedin говорит, что он учредил проект Enjoy Life в 2017 году. Других подтверждений предпринимательского опыта этого человека я в открытом доступе не нашел

Почему я все-таки вложился в BTC Trade

Пока что все говорит не в пользу BTC Trade. Но кое-что не вписывается в схему обычной пирамиды.

Проверяемые отчеты. В личном кабинете инвестора BTC Trade публикует отчеты об участии в торгах на бирже Bitfinex. Кроме того, часть отчетов клуб публикует в соцсетях. Они довольно подробные: с ценой входа и выхода, прибылью и убытком в процентах. Суммы из отчетов можно сравнить с данными из других источников.

Для проверки я взял видеоотчет о торгах за 30 августа 2019 года. В нем фигурируют торги на бирже Bitfinex и трейдинговой площадке Tradingview. Видео выглядит реалистично: прибыль по позициям и котировки криптовалют меняются в реальном времени.

Для сравнения я взял пару доллар/биткоин. Судя по видео, вход в сделку состоялся 27 августа около 11:00—11:45 по Москве. На момент входа биткоин стоил 10 165 $. В 1:30 30 августа сделали скриншот видео — тогда биткоин стоил 9514 $.

Чтобы проверить данные, я зашел на биржу Bitfinex. Во время упомянутого в отчете входа в сделку биткоин стоил 10 152—10 208 $, через три дня — 9509—9519 $. Я также проверил колебания котировок за эти три дня. Для этого я сравнил график из отчета с таким же графиком самой биржи. Числа совпали, графики похожи. Судя по всему, отчет настоящий.

Кадр из видео BTC Trade о торговле на бирже Bitfinex за 30 августа 2019: видны позиции по 11 криптовалютам и прибыль по каждой позиции. В столбце «базовая цена» — цены криптовалют, по которым входили в сделки. Судя по этому кадру, текущая стоимость биткоина — 9529,1 $, а когда заходили в сделку, он стоил 10 165 $ Данные с биржи на момент входа BTC Trade в сделку: интервал цен — 10152—10208 $ за биткоин Данные с биржи на момент снятия скриншота из видео BTC Trade: интервал цен — 9509—9519 $ за биткоин Кадр из видео BTC Trade: график курса биткоина на площадке Tradingview за 27—30 августа 2019 года Колебания котировок в нужный период на бирже Bitfinex. Выглядит похоже

Читать еще:  Криптовалюта отзывы вкладчиков на 2017

Сетевой маркетинг основан на доходах. BTC Trade продвигается с помощью реферальной программы — одни вкладчики получают вознаграждение за то, что приводят других. Но, если верить сайту, вознаграждения выплачивают из доходов приглашенных вкладчиков, а не из их взносов, как обычно бывает в пирамидах. Это важно: при такой схеме компания действительно должна что-то делать, чтобы ее клиенты получали вознаграждения, а не просто перенаправлять вклады новых клиентов на проценты старым.

Доказательств того, что используется именно заявленная схема, я не нашел. Но пока что это похоже на правду: судя по числам в личном кабинете, тело депозита никто не трогает.

Первые два ранга реферальной программы BTC Trade. Заявлено, что доход капает только с прибыли приглашенных, а не с их вкладов, как делают в пирамидах

Предупреждение о рисках. BTC Trade рекламирует высокую доходность, но не обещает ее. На сайте и в «Правилах» подчеркивается высокорисковая природа инвестиций в BTC Trade и отсутствие каких-либо гарантий. Само по себе это не очень убедительно: написать можно что угодно. Но в пирамидах чаще поступают наоборот: заявляют об отсутствии рисков, чтобы вкладчики меньше сомневались и быстрее несли свои деньги.

Другое дело, что фиксированные суммы в калькуляторе и личном кабинете BTC Trade все равно создают ощущение стабильного дохода. Это выглядит странно для такого рискованного занятия, как торговля валютой.

В подвале своего сайта BTC Trade предупреждает о рисках инвестиций в криптовалюту Основные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибыли

Что в итоге

По большому счету единственное, что у BTC Trade вызывает некоторое доверие, — отчеты о торгах. Конечно, одних отчетов мало, чтобы делать серьезные выводы. Они говорят только о том, что клуб действительно торгует криптовалютой — и, возможно, на деньги инвесторов.

Все ли средства идут на торговлю, используется ли при этом заявленный алгоритм, не занимается ли компания чем-то еще, например выплатой процентов одним инвесторам из средств других, — для ответа на эти вопросы отчетов о торгах мало. Нужны финансовые отчеты, аудит авторитетной фирмы, официальная регистрация и лицензия. Насколько я разобрался, ничего этого у BTC Trade нет.

Чем выше ожидаемая доходность инвестиций, тем выше риск потерять деньги — и здесь он крайне высок. Я сделал минимальный депозит, потому что подобные инвестиции — часть моей стратегии. Большинство проектов с подобной доходностью прогорают, но некоторые успевают принести большую прибыль и окупить потери.

В марте 2020 года тело моего депозита разморозят, и я смогу его вывести. Если все получится, я оставлю в системе полученный доход — пусть работает. Но при этом я отдаю себе отчет, что шансы на благополучный исход невелики. Даже если у BTC Trade действительно есть алгоритм, который зарабатывает золотые горы, он может в любой момент перестать работать — и я все потеряю. Или деньги просто украдут: без договора я не смогу этому помешать.

Если вы вдруг решитесь вложить деньги в подобный проект, советую инвестировать только сумму, которую не жалко потерять.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

Инвестиции в криптовалюту

Эксперты и специалисты банковской сферы до сих пор не могут оценить разумность инвестирования в криптовалюту. Однако те энтузиасты, которые верят в рост курса биткоина в будущем, получают прибыль уже сейчас. Использование валюты набирает обороты благодаря большому количеству полезных способов ее реализации. Число пользователей, связавших свой бизнес с биткоин, растет. Данная статья позволит правильно выбрать криптовалюту и решить, стоит ли.

Особенности инвестирования в криптовалюты

Репутация цифровой валюты достигает все новых высот, растет и доверие пользователей. Этому способствует:

  • Расширение масштабов применения криптовалюты, в том числе и на государственном уровне.
  • Рынок инвестирования обогащается новыми игроками из Китая и Индии. Страны и частные компании начинают искать средства, не относящиеся к политической ситуации.
  • Крупнейшие интернет-магазины сегодня принимают биткоин, что позволяет валюте развиваться и дальше в стремительном темпе. Повышается доступность цифровой валюты благодаря установке уличных финансовых автоматов для проведения платежей. Развитие криптовалюты связано еще и с применением новых инструментов для хранения денежных средств, развитием майнинга.

Как прогнозируют специалисты стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Итак, в долгосрочной перспективе при наличии довольно большой суммы денежных средств инвестирование в криптовалюту совершенно точно выгодным предприятием, но, даже имея совсем скромную сумму свободных денег в размере 10 – 25 тысяч рублей, можно грамотно вложит и заработать дополнительные средства. Важно оценить риски и выбрать правильную криптовалюту.

В какую криптовалюту инвестировать?

Изучение текущих котировок криптовалют – главная задача инвестора. Учитывать нужно еще и надежность «цифрового золота». В данный момент можно с легкостью попасть в сложную ситуацию с фейковыми валютами, которые проводятся компаниями и больше похожи на финансовую пирамиду. Проверенные криптовалюты:

  1. Ethereum показывает стабильное развитие с момента создания. Из бонусов для пользователей – это возможность самостоятельного генерирования блокчейн-приложений для проведения финансовых операций. Достоинство криптовалюты заключается в отсутствии посреднических компаний, это уменьшает опасность кражи вложенной суммы денег. Пользователи Ethereum также имеют возможность создания казино, букмекерских контор. В будущем по прогнозам экспертов криптовалюту ждет рост в 10 раз.
  2. Bitcoin – одна из самых ликвидных криптовалют. Инвесторы за время вкладывания денежных средств получили более 120% годовых. Особенно это касается длительных вложений от 5 лет. Конечно, вложив средства в 2012 году можно получить фантастическую выгоду сегодня. Инвестировать в Bitcoin легко через специальный кошелек, которая дает выход на одну из площадок, торгующих биткоинами.
  3. Monero имеет главное преимущество перед остальными криптовалютами, это анонимность пользователей и проведенных транзакций. Есть и отрицательные стороны: валюта очень популярна на черном рынке, так как переводы средств не могут быть отслежены правоохранительными органами и другими лицами.
  4. Factom в основе имеет блокчейн, чем обеспечивается сохранность данных.
  5. Counterparty – финансовая платформа, которая использует технологии блокчейна, имеет криптовалюту XCP. Транзакции проводятся по специальным биткоин адресам.
  6. Siacoin – полностью анонимная платформа с удобным интерфейсом.
  7. Lisk – потенциальный конкурент Ethereum, имеющий перспективы роста.
  8. Ripple – идеальная криптовалюта для венчурных операций, так как комиссия за проведение платежей сокращена.
  9. Steem — система платежей за выполненную услугу.
  10. Zcash представляет собой совершенно новую площадку с высоким уровнем анонимности и хорошими котировками.

Процесс инвестирования

Зная о преимуществах инвестирования в криптовалюты, и решив, в какую из них вкладывать свободные финансы, необходимо подумать о процессе покупки цифровых денег

Традиционный способ приобретения криптовалют – электронный кошелек, доступ, к которому есть только у правообладателя, мошенники не смогут его взломать, даже если сервис, на котором он располагается, поделится данными. Проводить транзакции с цифровыми валютами можно также на специальных биржах, где вы получаете сразу несколько кошельков для беспрепятственного проведения операций. Кошельки на биржах взламываются регулярно, поэтому хранить большие суммы денег это большой риск.

Существуют биржи, через которые можно перекупить биткоины за рубли у других пользователей. На сервисах такого типа обычно хороший курс. Операцию легко выполнить, имея карту Сбербанка или любого другого банка. Весь процесс выглядит следующим образом:

  1. Покупатель выбирает продавца, на счету у которого блокируется определенная сумма биткоинов.
  2. Появляется номер карты, на которую и совершается перевод.
  3. После совершения платежа продавец подтверждает факт получения денег, биткоины переходят к покупателю.

Сложности у начинающих инвесторов

Предсказать рост или падение котировок новых криптовалют не возьмется даже профессионал, их курс зависит в большей степени от рекламы и разного рода спекуляций. С более проверенными игроками, такими как Ethereum или Bitcoin ситуация более понятна и поддается прогнозированию. Но существуют и ряд других проблем, связанных с техническим оснащением проблем. Увеличение числа пользователей повлечет к тому, что транзакции будут проходить медленнее, чем обычно. Платежные операции с привлечением мелких сумм являются невыгодными из-за взимаемой комиссии за перевод. Такая особенность новой валюты может значительно ослабить ее влияние на экономическую ситуацию в мире, а также повлиять на цену и котировки.

Преимущества и недостатки вложений

Начать хотелось бы с преимуществ инвестирования в критповалюту, поскольку это действительно выгодно:

  • На протяжении уже долгого времени Биткоин показывает стабильный рост по отношению к другим валютам. На графике представлен курс ВТС к рублю.
  • Пользователи оказывают особое доверие именно биткоину. Другие криптовалюты не пользуются таким спросом. После любых падений биткоин обязательно переходил в рост. Кроме этого он обладает высокой капитализацией, что еще больше укрепляет позиции валюты.
  • Уже было проведено масштабирование биткоина, а последующее разветвление на новую валюту привлечет еще больше пользователей.
  • Ликвидность биткоина выше, чем другой криптовалюты. Возможности его использования при покупке и продаже также обширны.
  • Инвестировать в криптовалюту необходимо именно сейчас, поскольку на данный момент биткоин и другие цифровые деньги освобождены от давления государства. За хранения монет не взимается дополнительная плата, как в случае с депозитами или банковскими счетами. Плюсы большинства криптовалют: анонимность, децентрализованность.

Помимо положительных факторов инвестирования, стоит сказать и о недостатках:

  • Значительное понижение скорости проведения транзакции уже более года вызывает тревогу пользователей. По словам экспертов ситуация может измениться только в худшую сторону, однако масштабирование сети возможно решит проблему.
  • В некоторых государствах существует запретительная политика. Излишний контроль также приведет к усугублению ситуации, потере доверия среди пользователей.
  • Рост курса может смениться резким «обвалом», что еще больше повышает риски инвестирования.

Риски инвестиций

Риски обусловлены еще и тем, что повлиять на положение биткоина может даже группа спекулянтов, действующих сообща. Стоит вспомнить время, когда курс падал практически беспричинно, в первых числах 2017 года он составлял 1153 доллара, а уже через пять дней резко сместился до 850 долларов. Такие ситуации явление достаточно редкое, но скидывать со счетов такую возможность не стоит. При крупных инвестициях можно потерять значительную сумму.

Как оценить риски?

«Альткоины», валюты представляющие конкуренцию более проверенным игрокам финансового рынка, считаются еще более выгодными в плане инвестирования. Однако их положение может кардинально измениться через 2-3 года. предсказать точное время стагнации сложно, поэтому инвестор должен принять самостоятельное взвешенное решение о надежном вкладывании собственных средств.

Нюансы и возможные проблемы

Как прогнозируют специалисты, стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector