Манименеджмент на бинарных опционах

Мани менеджмент

Основная причина, почему новички так быстро теряют деньги на бинарных опционах и в форексе — вовсе не неудачные прогнозы, а полное отсутствие риск- и мани-менеджмента.

Что такое мани менеджмент (money management)? Это набор правил и принципов, которые позволят уберечь ваш депозит от быстрой потери.

В трейдинге невозможно быть всегда правым. 100% успешных прогнозов не существует. Как не существует 90% и даже 80% на продолжительном промежутке времени. Кратковременно — да, долгосрочно — нет. Поэтому ключевая задача трейдера состоит в том, чтобы научиться переживать период потерь таким образом, дабы это не сказалось катастрофически на сумме его капитала.

Как мы знаем, на каждую сделку мы получаем доход от 70 до 90%. А вот потери составляют 100%. И даже если использовать функцию частичного возврата, она не сильно поможет — ибо при этом уменьшаются и проценты выплаты.

Теперь представим, что у вас 100 долларов и вы открываете сделки по 25 долларов. Не нужно быть гением, чтобы понять: через 4 неудачных сделки ваш депозит = 0. Вы потеряли все деньги. Брокер же забрал ваши 100 долларов и ждет, что вы снова пополните депозит. Отличный бизнес, что и говорить.

Рынок — чрезвычайно хаотичное место. Поэтому результат каждой сделки гарантированно предугадать нельзя. Однако, с ростом числа сделок и опыта можно «вытягивать» математическое ожидание в свою сторону. Делая так, чтобы удачных сделок было больше, чем неудачных.

Каждый трейдер знает — за удачным периодом часто идет период «просадки», когда происходит черти-что. Чтобы вы не делали, сделки идут неудачно, одна за другой. И даже трудно понять, что происходит:

  • то ли рынок изменился так, что ваша стратегия не работает;
  • то ли вы сами изменились и рынок не понимаете.

По сути, это две грани одной монеты. И это не важно. Вообще не важно. Главное, что вы должны уметь — это сокращать свои убытки в том случае, если рынок идет против вас. И единственный способ это сделать — беречь ваш депозит.

Самое простое правило мани-менеджмента

Как же сберечь ваши деньги? Вот это правило:

Максимальная сумма сделки должна быть менее 5% от депозита

Вот простая формула, как это подсчитать:

Макс. сумма сделки = (депозит * 5)/100

Например, если ваш депозит 300 долларов, значит максимальная сумма, которой вы можете себе позволить рискнуть, составляет:

(300 * 5) / 100 = 15 долларов

Подчеркиваю, что 5% — это максимальная сумма, которой вы можете рискнуть. При консервативной работе, она может составлять еще меньше, скажем, 1-2%.

Как правило, чем больше размер вашего депозита, тем меньше должен быть процент, чтобы устранить психологические эффекты от риска большими суммами.

Оценка риска при мани менеджменте

Допустим, у нас депозит, равный 5000 долларов. Риск в 5% от этой суммы составит 250 долларов. Представьте, что у вас 3 неудачных сделки подряд (дроби округляем):

  • 1 сделка: 5000 — 250 (5% от 5000) = 4750;
  • 2 сделка: 4750 — 237 (5% от 4750) = 4512;
  • 3 сделка: 4512 – 225 (5% от 4512) = 4278.

Каждый раз мы берем 5% от суммы депозита. Потеряли 250 долларов, осталось 4750. Снова отсчитываем от них 5%, получаем 237. Неудача — вычитаем их. И т. д.

Итого, за три сделки мы потеряли 722 доллара. Это для вас существенная сумма? Скорее всего да. Причем мы потеряли бы еще больше, если бы всегда брали 5% от первоначальной суммы (250 * 3 = 750 долларов).

А если бы мы каждый раз рисковали 1%? После трех неудач, от 5000 осталось бы (дроби округляем):

  • 1 сделка: 5000 — 50 (1% от 5000) = 4950;
  • 2 сделка: 4950 — 49 (1% от 4950) = 4901;
  • 3 сделка: 4901 — 49 (1% от 4901) = 4852.

Мы потеряли 148 долларов.

Сравните, для трех неудачных сделок подряд и депозита в 5000 долларов:

  • Риск 5%: потеряли 722 долларов.
  • Риск 1%: потеряли 148 долларов.

Разница очевидна. Чем более консервативен ваш мани-менеджмент, тем лучше вы контролируете риски. А 5% является общепризнанным потолком.

Процент успешных сделок без калькулятора

Данный процент подсчитывается в том случае, если вы работаете с равными суммами сделок, скажем, строго по 2 доллара (5, 10, 20 и т.д.)

Подсчитать его можно по простой формуле:

число успешных сделок / общее число сделок

Предположим, у нас 35 сделок, из них 18 прибыльных:

Теперь посмотрим, какой процент успешных сделок выведет нас в безубыток, в том числе учитывая возможность возврата части вложенной суммы:

Например, возьмем первую строку. За прибыльную сделку нам платят 70%, при потере мы теряем 100%, значит для выхода в безубыток нужен процент успешных сделок, равный 58,8%.

Другой сценарий. Процент выплаты 70%, но при потере мы теряем лишь 95%, поскольку 5% нам возвращают. Процент успешных сделок для безубытка составит 57,6%.

Все что свыше безубытка – наш заработок.

Данный процент актуален, безусловно, для фиксированной суммы, скажем, строго ставим по 5 долларов. Есть и другая разновидность ММ.

Плавающий мани-менеджмент

Это разновидность фиксированного мани-менеджмента. Мы работаем в строгих рамках, а именно, до 5% от суммы депозита.

Но в этом коридоре 0.1 — 5% выбираем различные проценты, исходя из рыночной ситуации. Это более психологически адаптированный подход, который использую я лично.

Представим, что ваша уверенность в собственном прогнозе достаточно низкая и вы сомневаетесь в результате. Не настолько сильно, чтобы пропустить вход, но все же его эффективность вас смущает. Так зачем же использовать более 1% от депозита? Незачем. Можно даже меньше, скажем, 0.5%, если депозит позволяет.

А что если у вас на графике одна из тех ситуаций, что давно дает отличные результаты, скажем, какой-нибудь знакомый вам паттерн от зоны поддержки или сопротивления? Тогда вы можете себе позволить и 5% от депозита.

Данная гибкая «плавающая» система рекомендуется трейдерам, кто уже набил свои первые шишки и хорошо понимает, что он делает.

Нарушение мани менеджмента

Новичку невероятно трудно следовать простому правилу — рисковать не более 5% от капитала. Более того, сам того не осознавая, он сразу его и нарушает.

Как? Возьмем минимальный депозит в 10 долларов. Минимальная сумма сделки при этом составляет 1 доллар.

Сколько это в процентах, 1 доллар от 10? Правильно — 10% риск от суммы депозита. Сразу же, просто за счет минимального пополнения депозита, вы нарушаете мани менеджмент.

Отсюда сразу и минимальные требования к трейдерскому депозиту. Подсчитать их элементарно. Скажем, если вы планируете работать консервативно, рискуя лишь 1% от депозита, значит ваш минимальный депозит при минимальной сделке в 1$ = 100$.

Чтобы рисковать 5%, минимальный депозит при сделке в 1$ должен быть, соответственно, 20$.

Кому можно нарушить мани-менеджмент? Профессионалу. Но даже для него должна быть верхняя, железобетонная граница, за которую он не выйдет никогда, ни при каких условиях.

Для меня это 10% от депозита. Бывает так, что рынок очень, очень сладкий, вероятность успеха, с моей точки зрения, чрезвычайно велика. Если меня ничего не смущает, тогда я могу войти с 8-10% от депозита. Но не более. И случаются такие «сладкие» ситуации куда реже, чем хотелось бы.

Любое же превышение суммы сделки в 10% лишь свидетельство того, что большая зеленая жаба завладела вашим сознанием и вы на пути к полному провалу.

Лишь потеряв несколько депозитов, вы поймете, что мани-менеджмент (и психологический риск менеджмент, о котором в следующем уроке) — единственный способ уберечь ваши средства. Единственный. Никакие стратегии и паттерны не помогут, если вы нарушаете ММ и рискуете тем, чем рисковать не должны.

Профессионал отличается от новичка именно тем, что железно соблюдает ММ. Новичок же банально пытается отыграться и может спокойно рисковать по 50-100% депозита, на самом первом этапе.

Закончится это потерей депозита и веры в собственные силы. Так что чем быстрее вы научитесь соблюдать ММ, тем быстрее выйдете на этап «несливаемого» депозита, после которого уже можно работать над его приростом.

Разгон депозита

Стоит ли «разгонять» депозит, если в вашем распоряжении лишь 10-20 долларов и вы априори не можете работать по консервативному мани-менеджменту?

Разгон подразумевает регулярное и систематическое нарушение ММ, когда вы принимаете на себя большие риски, чтобы получить существенный процентный прирост в короткие сроки. Порой для этого используют мартингейл, антимартингейл и прочие системы, несущие в себе колоссальный риск.

Стоит ли этим заниматься? Мы такие интересные существа, что совершенно не воспринимаем всерьез мелкие, с нашей точки зрения, суммы. Вы хотите машину вашей мечты за 30 тысяч долларов, а у вас есть лишь 10 долларов на брокерском счете. Стоит ли ждать при этом, что вы будете соблюдать мани менеджмент?

Вот на «мелких» суммах его никто и не соблюдает. Честно говоря, меня часто спрашивают как «подняться» с маленьких сумм. Получив описание мани-менеджмента, человек скисает — ведь тогда оказывается, что 10 долларов категорически недостаточно, а с 20 придется входить, максимум, по 1 доллару. Человеку мало, ведь наращивать депозит придется крайне медленно. А он очень спешит, ведь машина его мечты в автосалоне покрылась пылью. Азарт и жадность тут же захватывают его сознание.

Надо рисковать. Есть 20, зайду 10, потом 5, опять 10 и так если повезет, глядишь, “добью” до 100-500-1000, чтобы потом начать использовать ММ.

Ой, нет, это ж опять 1 со 100, чтобы был 1%. Нет, буду входить по 10 долларов — 10% от депозита. Так человек ходит по лезвию бритвы и неизбежно срывается.

По идее, мне нужно отговаривать от разгонов. Однако, большинство все равно мелкие депозиты гоняло и гонять будет, это аксиома. Да, это сверхрискованно, но и начальная сумма, что разгоняется, обычно весьма невелика и люди готовы ее терять. Поэтому ваша задача в таком сценарии — перейти на ММ после удачного разгона.

Проблема в том, что этого обычно не происходит. Разогнав 10 долларов до 100-200, человек находится в возбужденном эмоциональном состоянии и продолжает «гнать» уже более крупные суммы. И теряет, результате, все. Отсутствие контроля при разгоне — основная проблема.

Если же вы настроены серьезно, то нет иного пути, кроме как позаботиться о достаточном для ММ депозите и работать так, как и должен работать профессиональный трейдер. Холодно оценить риски, знать свои лимиты и работать на результат. Азартно же гонять три копейки в надежде на сказку нет никакого смысла. Этот инфантилизм быстро закончится, как и ваш трейдинг.

Читать еще:  Малый объем низкая цена трейдинг

Золотые правила мани менеджмента в трейдинге на финансовом рынке

Многие трейдеры недооценивают роль мани менеджмента и степень его влияния на эффективность торговли бинарными опционами, CFD и Форекс.

Более того, одурманенные рекламой новички, даже представления не имеют о базовых правилах управления капиталом и тех самых постулатах простого инвестора, которые в первую очередь позволяют сохранить средства.

К сожалению мало кто, до потери депозита осознает тот факт, что 50% будущего успеха зависит не от того по какому сигналу вы открыли позицию, а от того насколько грамотно и систематично вы распоряжались собственными деньгами.

На практике подобная ситуация проявляется довольно просто, а именно — ведя успешную торговлю целый день и заработав круглую суму трейдер натыкается на маленькую серию проигрышных позиций, но из-за того что возросшая корона сильно надавила на голову, объём позиций огромный и буквально за пару сделок теряется вся прибыль.

Более того незнание элементарных правил мани менеджмента в трейдинге, делает вас самой уязвимой жертвой для брокеров-мошенников.

Мани менеджмент в трейдинге

Сразу надо отметить, что мани менеджмент Форекс и CFD ничем не отличается от мани менеджмента для бинарных опционов .

Сегодня мы рассмотрим, на мой взгляд, наиболее важные правила мани менеджмента для новичков трейдинга:

  1. Не храним яйца в одном месте. и в корзине тоже не стоит. и не яйца совсем;
  2. Трейдер должен быть универсалом. но не обязательно мастером на все руки;
  3. Любая стратегия прибыльная. если руки оттуда;
  4. Убытки будут всегда. ну, у кого как, если честно;
  5. Без цели на рынке делать нечего. да и жить в общем то, тоже не стоит!

Не храните весь ваш депозит у одного брокера

В среде трейдеров и инвесторов существует самое главное золотое правило – не храни все яйца в одной корзине!

Если говорить о применении этого правила мани менеджмента на рынке бинарных опционов, то первое о чем следует позаботиться — безопасность вашего депозита!

К сожалению, многие новички на постоянной основе относят свои деньги в одну определенную компанию, причем чаще всего выбирают непонятно кого и зачем.

Однако заработав солидную сумму или решив вывести свои кровно заработанные, вы получаете отказ, либо компания вообще каким-то образом исчезла с вашими деньгами.

Причем неважно насколько раскручена компания и какое место она занимает в рейтингах – всегда может случиться форс-мажорная ситуация, а вы как следствие можете потерять тот единственный депозит, что у вас был.

Именно поэтому необходимо открывать счета у нескольких брокеров одновременно, распределив ваш депозит на равные части.

В качестве примера могу привести компанию Воспари, из-за которой лично я потерял немалую суму денег, однако из-за того что я работаю с несколькими брокерами одновременно, удар был не настолько ощутимый.

Надежные брокеры с которыми я работаю уже годами перечислены на этой странице.

Привыкайте работать со многими инструментами

На многих сайтах о бинарных опционах можно встретить заезженную фразу, суть которой сводится к тому, что новичок, да и более опытный трейдер должен выбрать для себя один определенный актив и детально изучать его, вести торговлю только по нему и знать его как свои пять пальцев.

Однако на практике это приводит к тому, что трейдер в один прекрасный момент теряет все свои деньги, несмотря на то, что он четко следовал правилам стратегии.

Дело в том, что рынок очень изменчив (волатилен), и в то же время цикличен.

Вы можете успешно проработать день на валютной паре, прочувствовать ее, но буквально на следующее утро, рыночные условия меняются кардинальным образом и вы начнете автоматически терять деньги.

Для того чтобы скомпенсировать удар от изменчивости рынка опытные трейдеры одновременно задействуют множество валютных пар, что позволяет хеджировать ваши риски. Это и есть мани менеджмент!

Кстати, про хеджирование рекомендую обязательно прочитать отдельно, здесь.

Забудьте о верности одной торговой стратегии

Начинающие трейдеры мне часто задают глупые вопросы (они сами не понимают, что он глупый), типа — какая стратегия самая лучшая (прибыльная, надежная и т.д.).

Я всегда даю ссылку на этот раздел и говорю, что все стратегии там лучшие (прибыльные, надежные и т.д) Но всегда уточняю — смотря в каких руках!

Да, как уже упоминалось, рынок довольно изменчив и в то же время цикличен, поэтому нет никакой гарантии, что завтра ваша торговая стратегия не начнет давать уйму ложных сигналов, а послезавтра обратно начнет показывать эффективную работу.

Опытные трейдеры знают об уязвимости торговых стратегий, поэтому на вооружении у каждого профессионала находится по несколько торговых тактик, которые он может применять, как на одном депозите, так и на разных счетах, у разных брокеров.

Благодаря этому, в момент когда одна стратегия получила черную полосу убытков, вторая компенсирует их за счет полученной прибыли.

Ограничивайте серийность убытков

Самый страшный грех мани менеджмента , это желание, которое может терзать любого трейдера – желание отыграться! Да-да, именно отыграться! Опытные трейдеры никогда не дают волю эмоциям, а помогает им в этом банальное правило ограничения серийности убытков.

Суть этого правила мани менеджмента заключается в том, что после получения определённого количества убыточных сделок в подряд трейдер должен прекратить торговлю и сказать себе – «У меня сегодня неудачный день, завтра будет лучше!».

Для новичков я предлагаю просто правило – получили три убыточные сделки в подряд – прекратите торговлю.

Не рискуйте более чем двумя процентами от капитала на одну сделку

Определите максимальную сумму, которую вы можете себе позволить потерять за одну сделку и за день!

С математической и психологической точки зрения сумма ставки в два процента от депозита является самой оптимальной.

  • Во-первых, вы имеете огромный запас прочности в случае получения серии убытков, при этом кривая роста или падения капитала не будет настолько резкой;
  • Во-вторых, с психологической точки зрения, вы не будете ощущать сильный синдром потери и апатии в случае потери такой малой суммы, а ваше желание отыграться всегда будет под контролем.

Также типичной ошибкой трейдеров является торговля до убоя. Вам обязательно стоит определить процент суммы от депозита, к примеру, 10% на день, и ограничивается потерей лишь этой суммы.

Если в результате вашей торговли вы потеряли отведенную сумму – прекратите торговлю и попробуйте приступить на следующий день. Несоблюдение ограничения убытков, не менее серьезное нарушение правил мани менеджмента!

Не садитесь за платформу без определенной цели

Многие трейдеры, не знающие правила мани менеджмента, имеют очень размытые цели, а именно им просто хочется заработать денег и они никогда не останавливаются. Как следствие, такой трейдер, за один торговый день, умудряется пять раз заработать определенную сумму и пять раз ее потерять, оставшись ни с чем.

Для того чтобы этого с вами не происходило, поставьте себе на день определенную денежную цель, допустим 100 долларов или опять же % от депозита. Если вам удалось заработать 100 долларов – остановитесь и отойдите от торговой платформы, ваша цель достигнута.

Однако стоит трезво оценивать свои силы и ставить в первую очередь реальные и простые цели.

Соблюдайте правила мани менеджмента

В заключение, надеюсь, что эти простые правила мани менеджмента, позволят вам избежать непоправимых ошибок. Также настоятельно рекомендую взять на заметку советы из шпаргалки трейдера, где описан 21 метод снижения рисков в торговле!

В общем то это была теория, а практические методы снижения рисков (риск менеджмент), вы можете изучить здесь.

Понравилась статья? Расскажи друзьям!

Мани менеджмент в торговле Бинарными опционами: правила Мани менеджмента (Money Management)

В торговле Бинарными опционами 95% трейдеров теряют свои деньги – думаю, это вы уже запомнили. Но вот почему они стабильно теряют свои деньги? Может у них плохая торговая стратегия? Может они пришли поиграть в Бинарные опционы? Все гораздо банальней – эти трейдеры не умеют управлять своим капиталом!

А что такое управление капиталом? Это целый набор строгих правил, выполняя которые, трейдер НЕ рискует потерять свои деньги полностью – это мани менеджмент (Money Management).

Какая разница в том, сколько денег у вас на торговом счету и какой депозит вы готовы совершить, если, буквально, через пару дней или часов, на вашем счету не останется денег для совершения новой сделки? Думаете, поиск прибыльной торговой стратегии вас спасет? А если нет, то, что тогда?! Если результаты все время будут одни и те же – полный слив депозита?

Представьте, что вы строите дом. Сначала вы закладываете фундамент, а уже потом на него ставите стены, потолок, крышу… Так вот, ваша торговая стратегия – это даже не крыша вашего дома, а только флюгер на ней, указывающий направление на открытие сделки. Вы же можете обойтись без флюгера? И так же можете его очень быстро заменить на другой, более привлекательный? А без фундамента вы можете обойтись? Нет – без опоры ваш дом очень быстро развалится.

Точно так и в торговле, только роль фундамента выполняет именно мани менеджмент. Если вы научитесь управлять своим капиталом, то любая стратегия будет приносить вам прибыль. Еще раз повторюсь – тема очень важная! Без этих знаний, зарабатывать деньги в торговле Бинарными опционами вы НЕ БУДЕТЕ!

Казалось бы, что может быть трудного в нажимании двух кнопок (Вверх и Вниз)? Но каждый опытный трейдер знает, что каждый день зарабатывать не получается и бывают убыточные дни, недели или даже месяцы и года. Именно в начале этого периода многие новички теряют свои деньги – они просто не знают, что нужно делать для того, чтобы избежать полной потери денег.

Все начинающие трейдеры полагают, что можно найти очень прибыльную торговую стратегию или торговый метод, который будет показывать результативность в 90% прибыльных сделок. Да, такие стратегии есть, но вот показывают они такие результаты на очень коротком промежутке времени. Если использовать такие стратегии в долгосрочной перспективе, то ни о каких 90% сделок в плюсе говорить не стоит – прибыльность скатится до 70% (в лучшем случае), а то и до 60-65%. И это является нормальным – даже на этом можно зарабатывать.

Читать еще:  Транзакции биткоин в реальном времени

Но все это мелочи по сравнению с неумением управлять своим капиталом. Для примера предположим, что вы пополнили торговый баланс на 1000$ и стали торговать суммой по 250$ — не трудно догадаться, что после 4-х убыточных сделок к ряду, на вашем счету не останется денег. Яркий пример неправильного управления своим капиталом и нарушением правил мани менеджмента. Всего этого можно (и нужно!) избежать, а 1000$ — отличная стартовая сумма на вашем балансе, которая, со временем, перерастет в 10 000$. Конечно, если вы подружитесь с правилами мани менеджмента.

Ваша самая главная задача заключается в том, чтобы вы научились зарабатывать деньги там, где это возможно, и перестали терять деньги там, где заработать не получается! Звучит просто, не правда ли? Но когда это торговля была простой?!

Содержание

Мани менеджмент: самое простое и очень важное правило для Бинарных опционов

Есть одно очень важное правило мани менеджмента, которое не позволит вам просто так взять и слить свой торговый депозит. Звучит оно так:

Максимальная сумма сделки не должна превышать 5% от торгового баланса

Почему именно 5% от торгового баланса? Это, относительно, не большая сумма, которая минимально влияет на торговую психологию самого трейдера. При потере (да, всегда нужно думать о том, сколько можешь потерять в сделке – 100% прогнозов не существует) суммы в 5% от торгового баланса, трейдер не теряет самоконтроль, в отличие от потери суммы в 10% от торгового баланса.

Рассчитываются эти 5% по следующей формуле:

Максимальная сумма сделки = торговый баланс / 100 * 5

Для депозита в 1000$, формула будет выглядеть следующим образом:

Максимальная сумма сделки = 1000$ / 100 * 5 = 50$

Очень важно: 5% — это МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА СДЕЛКИ, если позволяют финансы, то лучше торговать суммой в 1% или даже меньше!

Чем больше ваш торговый депозит, тем меньше должна быть сумма вашей сделки – это необходимо для вашего психологического спокойствия. Незачем развивать страхи на пустом месте, к тому же, психологический барьер депозита никто не отменял!

Мани менеджмент и оценка рисков в торговле Бинарными опционами

Если же брать фиксированную ставку (как делает большинство опытных трейдеров) в те же 5% от первоначального торгового баланса в 1000$, то при трех убыточных сделках были бы следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 50$ (5% от 1000$) = 950$
  • 2 сделка: 950$ — 50$ (5% от 1000$) = 900$
  • 3 сделка: 900$ — 50$ (5% от 1000$) = 850$

Общие потери составили бы 150$, что чуть хуже (но не критично), чем потери от предыдущего примера, где вы бы потеряли сумму в 143$ (разница в 7$). При торговом балансе в 1000$, 7$ — не такая и большая потеря, так что приемлем как один, так и другой подход к расчету суммы сделки. В целом, потеря даже 143$ при депозите в 1000$ считается серьезной просадкой – убыток составляет почти 15% от торгового баланса, что не очень хорошо для трейдера.

Так что, возьмем все тот же торговый баланс (депозит) в 1000$, но будем торговать уже суммой в 1% от баланса. При трех убыточных сделках мы получим следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 10$ (1% от 1000$) = 990$
  • 2 сделка: 990$ — 9$ (1% от 990$) = 981$
  • 3 сделка: 981$ — 9$ (1% от 981$) = 972$

Общие убытки за три сделки с риском в 1% от депозита, составили всего 28$ (почти 3% от торгового баланса). Для депозита в 1000$, потеря 3% — это обычная ситуация, которой не стоит предавать значения, так как эти 3% можно очень легко и быстро вернуть. Разумеется, только при использовании правил мани менеджмента.

Если же торговать фиксированной ставкой в 1% от торгового баланса в 1000$ (каждая сделка будет с суммой инвестирования в 10$), то при трех убыточных сделках будут следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 10$ (1% от 1000$) = 990$
  • 2 сделка: 990$ — 10$ (1% от 1000$) = 980$
  • 3 сделка: 980$ — 10$ (1% от 1000$) = 970$

Общая сумма убытков от торговли составит все те же 3% — 30$. Разница с предыдущим примером сократилась до 2$, и выглядит еще менее существенной.

Если сравнить примеры, где риск был 5% от торгового баланса в каждой сделке и примеры, где был риск в 1%, то получим следующее:

  • Убытки после трех сделок с риском в 5%: 143$ (или 150$, при торговле фиксированной суммой инвестиции)
  • Убытки после трех сделок с риском в 1%: 28$ (или 30$, при торговле фиксированной суммой инвестиции)

Разница ощущается очень сильно. Потерять всего 30$ намного лучше, чем потерять целых 150$. Но, в такой ситуации, многие начинающие трейдеры скажут, что прибыль от таких сделок значительно сократится – и они будут правы! Прибыль за верный прогноз, действительно, сократится. При выплате за верный прогноз в 70% мы будем получать:

  • Прибыль за риск в 5% от 1000$: 35$
  • Прибыль за риск в 1% от 1000$: 7$

Но кто вам говорил, что все будет так просто? Начинающий трейдер всегда думает о том, сколько может заработать, а опытный трейдер всегда думает о том, сколько может потерять! Чувствуете разницу? Подход к торговле у опытного трейдера и новичка очень разный. Только вот один стабильно зарабатывает, а другой – стабильно теряет.

Будьте уверенны, зарабатывать, хоть и немного, намного лучше, чем терять свои деньги очень быстрыми темпами! Так что если вам говорят, что торговать суммой в 1% от торгового баланса лучше, чем суммой в 5%, то – ДА, так оно и есть! Чем меньше риски для трейдера, тем больше шансы, что он будет зарабатывать, а не терять!

Отсюда следует, что не стоит слушать «Хуру-блоХеров», которые внушают вам «истинную правду прибыльной торговли», при этом нарушая правила риск менеджмента!

Мани менеджмент: «три выстрела и ты мертв!» в торговле Бинарными опционами

Три выстрела и ты мертв!

Разумеется, в данном случае говорится не о выстрелах, а об убыточных сделках во время вашей торговли. Данное правило мани менеджмента существует очень давно. Трейдеры, которые очень хорошо разбираются в торговой психологии, давно заметили, что после трех убыточных сделок, результативность торгующего трейдера очень сильно падает. Он начинает:

  • Совершать ошибки в торговых прогнозах
  • Нарушать правила риск- и мани- менеджмента
  • Отыгрывать потерянные деньги
  • Впадать в депрессию и подвержен страхам

Причем, не важно, торговал трейдер суммой в 5% от торгового депозита или суммой в 0.1% от баланса — результат один и тот же. Так что правило «Три выстрела и ты мертв!» очень подробно описывает состояние после трех убыточных сделок.

Как вы уже поняли, после трех убыточных сделок подряд, результативность трейдера очень сильно ухудшается, а раз это так, то зачем продолжать терять свои деньги?! Три убыточные сделки к ряду говорят о том, что, в данный момент, на рынке происходит то, чего вы не заметили или не можете понять – это явный сигнал для остановки торговли!

Новички в торговле, очень часто игнорируют это правило, даже если знают о нем. Итог весьма предсказуем – полный слив торгового депозита. Ну а чего вы ждали, если так наплевательски относитесь к правилам мани менеджмента? Неужели, вы думали, что станете миллионерами с таким подходом к торговле? Вы пришли сюда играть, а не зарабатывать, так что будьте готовы и проигрывать! Хотите заработать – вот правила мани менеджмента!

О чем же говорит нам правило «Три выстрела и ты мертв!»? Ответ достаточно прост – после получения трех убыточных сделок подряд, необходимо срочно прекратить торговлю и заняться чем-нибудь, с торговлей не связанным. Насколько времени нужно покинуть торговлю? Для начинающих трейдеров советуется закончить торговлю до конца текущего дня, для более опытных трейдеров – на 3-4 часа. Этого времени хватит, чтобы смириться с убытками и начать все «с чистого листа».

По большей части, правило «Три выстрела и ты мертв!» ограничивает трейдера от эмоциональной нагрузки, влекущей за собой лишние убытки. Опытные трейдеры способны игнорировать это правило, но они умеют держать свои эмоции под контролем и могут прекратить торговлю даже после ряда убыточных сделок, а не отыгрываться, как это бы сделали новички. Но это именно опытные трейдеры. Для тебя, дорогой читатель, правило мани менеджмента «Три выстрела и ты мертв!» — обязательное условие торговли! Если ты считаешь иначе, то это твое право – расплачиваться ты будешь из своего кармана! Как говорится, мое дело – предупредить.

Мани менеджмент и расчет успешных сделок в торговле Бинарными опционами

Сам процент прибыльных сделок считается по очень простой формуле:

Число прибыльных сделок / общее число сделок * 100

Таким образом, если вы совершили 50 сделок, из которых 35 закрылись в прибыли, то:

35/50*100=70

В данном примере, вы совершили 70% прибыльных сделок. Разумеется, ваша прибыль или убытки напрямую зависят от выплаты брокера Бинарных опционов, и, иногда, от возможности досрочно закрыть убыточную сделку, тем самым потеряв только часть от суммы инвестирования, а не все 100%.

В таблице ниже я привел примеры для разных процентов выплаты у брокеров Бинарных опционов, а так же привел примеры безубыточной торговли с условием досрочного закрытия убыточных сделок:

Риск менеджмент в бинарных опционах

Бинарная торговля, как и любой другой вид инвестиционной деятельности, сопряжена с возможными рисками финансовых потерь. Чтобы заработать на бинарных опционах без риска, нужно использовать грамотный мани менеджмент (money menegement). Тема эта достаточно простая, но именно она является причиной неудач подавляющего большинства начинающих трейдеров.

Запомните! Абсолютно у любого трейдера, независимо от его опыта, может случиться череда неудачных сделок. Такая ситуация называется временной просадкой – это абсолютно нормально. Иногда просадки связаны с непредсказуемым поведением рынка, иногда с человеческим фактором. Нет таких трейдеров, которые делают правильные прогнозы с вероятностью 100%. НО, чтобы получать прибыль достаточно 60% прибыльных сигналов для бинарных опционов, т.е. чуть больше половины.

Читать еще:  Майнинг криптовалюты без вложений проверенные

Научиться выдерживать временные просадки и выходить на итоговую прибыль в бинарных опционах вам поможет грамотный мани менеджмент. Первый секрет грамотной торговли – не вкладывать в одну инвестицию большой процент от своего депозита.

Правила риск-менеджмента

Рассмотрим правила мани менеджмента в бинарных опционах на примере:

  • Трейдер А имеет на счету 2500$,
  • Трейдер Б тоже имеет на счету 2500$,
  • Трейдер А вкладывает в одну инвестицию 500$ (20% своего депозита),
  • Трейдер Б вкладывает в одну инвестицию 50$ (2% своего депозита).

Теперь посмотрим, как изменялся их депозит, учитывая, что они делали одинаковые ставки:

В связи с тем, что трейдер А вкладывал в одну инвестицию 20% своего капитала, небольшая черед неудач привела его депозит к нулю всего за 14 ставок.

Мани менеджмент трейдера Б: он рисковал 2% своего капитала, поэтому он смог выдержать временные просадки и в итоге выйти на прибыль.

Вывод очевиден, чтобы заработать на бинарных опционах без риска, никогда нельзя работать с большим процентом от капитала. Конечно, очень заманчиво заработать 80% с одной большой ставки, но в долгосрочной перспективе, несколько неудач выстоять не удастся. Трейдер – это профессия, которая должна приносить заработок, а для сиюминутных выигрышей с крупными рисками существует казино. Всё же вся эта тема про «поиграть» к бинарным опционам отношения не имеет.

Опытным путем было выяснено, что оптимальным размером одной инвестиции является 1-5% от капитала. При риске в 1-5% трейдер может выдержать достаточно длинную череду просадок. Безусловно, при таком соотношении стартовый капитал должен быть не маленьким. Например, при минимальной ставке в 25$ капитал должен составлять 500-2500$. И это самый минимальный размер капитала. Ведь прибыль на бинарных опционах идет в процентах.

Чтобы начать зарабатывать на бинарных опционах серьезные суммы без риска, работать нужно с более высокими ставками, а депозит соответственно должен быть пропорционально больше. Если трейдер хочет делать ставки по 100$, то его депозит должен составлять 2000-10000$. Такие цифры отпугивают многих начинающих трейдеров, ведь реклама пестрит обещаниями о легком заработке, где из 100$ можно сделать 1000$ за несколько дней. И это реально, практика знает такие случаи. Но для достижения таких результатов нужно быть очень опытным трейдером с проверенной стратегией торговли (я постоянно пополняю раздел «Стратегии» в своем блоге, вы можете ознакомиться с ним по ссылке), в иных случаях использование мани менеджмента в бинарных опционах является крайней необходимостью и выходит на первый план.

Бинарные опционы без риска: психологическая составляющая

Очень важным также является психологическая составляющая торговли. Когда человек теряет деньги, ему хочется поскорее отыграться, он начинает делать больше ставок, видеть сигналы для бинарных опционов там, где их нет – чем вводит себя в крупные убытки. И наоборот, прибыль на бинарных опционах окрыляет новоиспеченного трейдера, ему становится неинтересно зарабатывать небольшими суммами, он начинает удваивать свои позиции, в результате начинает проигрывать в два раза больше, чем зарабатывал. Важно как можно раньше понять, что только четкая система управления своим капиталом сможет принести вам стабильную прибыль. Поэтому использование риск-менеджмента в бинарных опционах, на мой взгляд, не вызывает сомнений. Однако важно понимать, что все это имеет смысл, только в том случае, если вы торгуете в адекватном честном брокере бинарных опционов.

О других составляющих успешного трейдинга я уже писал в своей статье “Три богатыря: риск менеджмент, фундаментальный и технический анализ бинарных опционов”. Вы можете почитать лучшие посты моего блога в содержании. Помимо своего микроблога в Твиттере @fadeevkira, я завел группу Вконтакте, так что можете подписаться.

Роль мани менеджмента в торговле опционами

Отличительными особенностями торговли успешных трейдеров являются 3 ключевых фактора, а именно:

  • наличие эффективной стратегии;
  • торговля с надежным и проверенным брокером;
  • продуманный мани менеджмент.

Мани менеджмент в бинарных опционах — это свод определенных правил, соблюдение которых дает возможность трейдеру составлять продуманный торговый план и контролировать риски. Начинающим участникам торгов рекомендуется изучить основные правила управления капиталом и следовать им.

Что такое мани менеджмент?

Манименеджмент – это система управления капиталом при самостоятельной торговле на финансовых рынках, которая позволяет контролировать и диверсифицировать риски, а также извлекать максимальную прибыль. Мани менеджмент в бинарных опционах можно назвать фундаментом успешной торговли, однако подавляющее большинство начинающих трейдеров игнорируют эти правила управления капиталом, что приводит к полной потере вложенных средств. Для понимания важности применения принципов манименеджмента на практике рекомендуется ознакомиться со следующими примерами:

  1. Начинающий трейдер находит в сети эффективную стратегию, вносит средства на депозит и приступает к торговле. Первые 4 сделки оказываются успешными, но следующие 2 убыточных обнуляют торговый счет. Дело не в том, что применять нормы манименеджмента с Мартингейлом не получится, как раз наоборот, но чтобы сохранить ранее полученную прибыль важно правильно определять сумму инвестиции в каждый следующий контракт.
  2. Опытный трейдер может позволить себе 4-5 убыточных сделок подряд для «прощупывания» тренда и корректировки входных параметров индикаторов для каждого конкретного случая. После выполнения этой работы трейдер открывает 1-2 прибыльных сделки, которые полностью компенсируют убыток и приводят к ожидаемой прибыли. Стоит сказать, что представленный пример вполне реален и именно такую тактику используют профессиональные трейдеры.

Эффективное применение мани менеджмента в бинарных опционах, позволит стабильно сохранять и приумножать инвестиции.

Правила управления капиталом

Для начала важно рассмотреть ключевые правила управления капиталом:

  1. Определиться с размером депозита. Стартовых инвестиций должно быть достаточно для реализации торговых идей. По мнению опытных трейдеров 500 USD будет вполне достаточно для составления эффективного торгового плана. Однако не стоит забывать о том, что работа должна быть эмоционально комфортной, поэтому крайне не рекомендуется вносить на счет более 50%-60% от месячного дохода. Особенно это касается начинающих трейдеров. Пренебрежение этим правилом провоцирует азарт, что приводит к хаотичному открытию торговых позиций и к потере контроля над управлением инвестициями.
  2. Строго следовать правилам стратегии. Самодисциплина – важнейший элемент в успешной торговле. Если система заработка оправдала ожидания при работе в демонстрационном режиме, то это говорит об её эффективности. Чтобы получать стабильную прибыль при торговле реальными средствами важно в точности соблюдать правила стратегии и воздержаться от интуитивного прогнозирования рынка.
  3. Контроль рисков. Существует распространенное правило манименеджмента – сумма инвестиции в опцион не должна быть более 5% от капитала. Начинающие трейдеры воспринимают это убеждение слишком буквально. Важно понимать, что финансовые рынки практически непредсказуемы, особенно если говорить о торговле внутри дня. При торговле по любой из известных стратегий гарантированно периодически будут убыточные сделки. Если уверенность в успехе 50/50, но все используемые индикаторы указывают на успех потенциальной сделки, то целесообразно вложить в опцион не 5%, а 1% от суммы инвестиции. Если фундаментальные и технические факторы подтверждают сигналы индикаторов, то трейдер может позволить себе инвестировать в опцион до 5% от депозита.
  4. Планирование доходности. Это правило присутствует практически в каждом описании правильного применения мани менеджмента, которые можно найти на профильных информационных сайтах, однако его как раз нужно игнорировать. Как упоминалось ранее, финансовые рынки непредсказуемы, поэтому составить график доходности даже на 1 неделю довольно сложно.

Точное планирование доходности провоцирует азарт, что недопустимо при торговле на финансовых рынках. Например: начинающий трейдер поставил цель в течение месяца заработать 50% от суммы депозита. Учитывая высокие коэффициенты выплат на бинарных опционах, подобная задача кажется вполне осуществимой.

Однако на практике график актива может по несколько дней двигаться в боковом направлении с нестабильным диапазоном, в результате чего индикаторы будут отображать ложные сигналы на открытие сделки. Трейдер не уверен в результате, но под влиянием собственных планов открывает сделку. Каждый убыточный опцион в этом случае стимулирует покупку следующего и в конечном итоге трейдер теряет контроль над управлением капиталом. Поэтому от планирования прибыли в долгосрочной перспективе новичкам рекомендуется воздержаться.

  1. Контролировать прибыль и убыток. В зависимости от статистических показателей применяемой торговой стратегии рекомендуется определить максимально допустимое значение убыточных и прибыльных опционов, при достижении которого в оставшуюся часть недели от работы потребуется воздержаться. Это правило является второстепенным, однако его соблюдение способствует эмоциональному самоконтролю.
  2. Диверсификация рисков. Это правило актуально для сторонников среднесрочной и долгосрочной торговли. Например, трейдер планирует инвестировать 300 USD в акции компании APPLE и покупает опцион с периодом экспирации в несколько месяцев. В этом случае следует инвестировать идентичную сумму в другой независимый от первого финансовый инструмент – РТС или акции любой крупной российской компании. При этом суммарное значение вложений не должно превышать 50% от депозита. Если один из контрактов не оправдает ожиданий, то успешная сделка компенсирует все убытки. Важное правило – корреляция выбранных активов должна быть равна нулю. В противном случае есть высокий риск того, что оба опциона окажутся убыточными.
  3. Выбор надежного брокера. Это одно из наиболее важных правил манименеджмента. Если компания окажется мошенническим формированием, то все усилия окажутся напрасными и в лучшем случае получится вернуть сумму инвестиций. О получении прибыли в этом случае не может быть и речи.

Ключевыми критериями надежных брокеров являются:

  • Наличие лицензии, выданной компетентной регулирующей структурой;
  • Опыт работы более 3 лет;
  • Корректно составленное пользовательское соглашение, в котором предусмотрено выполнение брокером финансовых обязательств;
  • Отсутствие невыплат прибыли трейдерам (эту информацию можно получить у регулятора).

Здесь можно ознакомиться с рейтингом надежных и проверенных брокеров бинарных опционов.

Мани менеджмент и система Мартингейла

Некоторые трейдеры считают, что применение метода Мартингейла на практике неизбежно приведет к потере вложенных средств. В большинстве случаев это действительно так. Для эффективного использования метода Мартингейла с целью оптимизации убытков и для извлечения максимальной прибыли стратегия, по правилам которой ведется торговля, должна соответствовать следующим требованиям:

  1. Соотношение убыточных сделок к прибыльным не более 1:2.
  2. Торговые сигналы индикаторов подтверждаются техническими факторами (пробой графиком локального уровня или его повторное тестирование).
  3. Число убыточных сделок подряд не должно быть более 3.

Для получения этих данных потребуется внимательно проанализировать историю графика выбранного финансового инструмента. Если применимая на практике торговая система соответствует этим требованиям, то комплексное применение метода Мартингейла допустимо и целесообразно.

Как в этом случае рассчитать сумму инвестиции в опцион? В этом поможет представленная ниже таблица:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector